【大河財立方 記者 秦龍】金融租賃公司（簡稱金租公司）增資不斷，中信銀行又出手。
2月20日晚，中信銀行股份有限公司董事會審議通過對全資子公司中信金融租賃有限公司（簡稱中信金租）增資人民幣30億元，并同意中信金租將人民幣30億元未分配利潤轉(zhuǎn)增注冊資本。
增資完成后，中信金租注冊資本將由人民幣40億元增加至100億元，將成為第10家注冊資本達到百億元的金租公司。
金租行業(yè)增資動作頻繁
對于本次增資動作，中信銀行表示，中信金租是其服務(wù)實體經(jīng)濟的重要戰(zhàn)略布局，增資將助力中信金租業(yè)務(wù)規(guī)模增長及業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級，提升市場競爭力和影響力，進一步為銀行集團的持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造價值。
公開資料顯示，中信金租成立于2015年，作為中信銀行獨資設(shè)立的全資子公司。近年來，中信金租按照“專業(yè)化、市場化、國際化”的發(fā)展戰(zhàn)略，致力于清潔能源、節(jié)能環(huán)保、高端裝備及民生事業(yè)等主要領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù)。
截至2024年9月30日，中信金租總資產(chǎn)700.44億元，凈資產(chǎn)88.80億元；2024年1—9月實現(xiàn)營業(yè)凈收入13億元，凈利潤7.49億元。
長期以來，金租公司并不被大眾熟知。所謂金租公司，即經(jīng)過原中國銀保監(jiān)會批準，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機構(gòu)。自20世紀80年代初誕生至今，我國融資租賃行業(yè)已歷經(jīng)40余年。
根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的銀行業(yè)金融機構(gòu)法人名單，截至2023年12月末，我國共有金租公司70家。按股東背景分，七成歸屬于銀行系，是金租行業(yè)的主力軍。
大河財立方記者注意到，早在去年，金租行業(yè)增資動作就極為頻繁，且多為銀行系金租公司。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，2024年以來，招銀金租、蘇銀金租等多家“銀行系”金租公司變更注冊資本。其中，招銀金租、蘇銀金租注冊資本增加幅度達到50%，青銀金租、永贏金租注冊資本增加幅度在20%左右。
增資以適應(yīng)監(jiān)管新規(guī)要求
金租行業(yè)增資潮仍在持續(xù)。多家銀行系金租公司增加注冊資本，或與2024年11月正式施行的《金融租賃公司管理辦法》（下稱《辦法》）密切相關(guān)。
記者注意到，《辦法》在多方面提出新監(jiān)管要求，其中為增強風(fēng)險抵御能力，明確金融租賃公司最低注冊資本金為10億元，并將主要發(fā)起人持股比例要求由30%提高至不低于51%。
對照《辦法》中主要出資人持股比例不低于51%的要求，目前，行業(yè)內(nèi)多家金租公司第一大股東持股比例未達標。同時，《辦法》規(guī)定，頒布前設(shè)立的公司不符合規(guī)定的，原則上應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)規(guī)范整改。
記者發(fā)現(xiàn)，目前已有金租公司參照調(diào)整。例如，青島銀行認繳青銀金租新增資本，持股比例升至60%；浦發(fā)銀行認繳浦銀金租新增資本，持股比例達69.56%。
除注冊資本要求外，《辦法》還新增杠桿率、財務(wù)杠桿倍數(shù)等監(jiān)管指標，杠桿率不得低于6%，財務(wù)杠桿倍數(shù)不得超過10倍。
一位金融租賃行業(yè)人士向大河財立方記者分析，提高注冊資本能增強金融租賃公司抵御風(fēng)險能力和競爭力，滿足監(jiān)管關(guān)于資本充足率和杠桿率的要求。同時，由于金租公司業(yè)務(wù)集中在大資產(chǎn)類行業(yè)，為提升資本實力，金租公司多采取增資方式，以進一步增強其可持續(xù)發(fā)展能力。
四萬億規(guī)模行業(yè)變革轉(zhuǎn)型進行時
金融租賃行業(yè)屬于高杠桿、資本密集型的行業(yè)。對金租公司來說，提高注冊資本金，能夠助力其業(yè)務(wù)規(guī)模增長及業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級。
實際上，近年來，我國金融租賃行業(yè)正逐步邁入新發(fā)展周期。據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會日前發(fā)布的《中國金融租賃行業(yè)發(fā)展報告（2024）》。截至2023年末，金租公司總資產(chǎn)規(guī)模達4.18萬億元，同比增長10.49%；租賃資產(chǎn)余額3.97萬億元，同比增長9.27%。
規(guī)模增長的同時，過去的2024年，“變革”與“轉(zhuǎn)型”也成為行業(yè)的關(guān)鍵詞。在多家金租公司近日召開的2025年工作會議上，進一步體現(xiàn)這種趨勢。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，多家大型金租公司在其2025年工作會上表示，2025年將鞏固現(xiàn)有業(yè)務(wù)優(yōu)勢，并加快培育新的增長極，邁向服務(wù)實體經(jīng)濟新征程。例如交銀金租經(jīng)營管理工作會議透露，2025年將鞏固航運租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢，聚焦綠色航運發(fā)展新機遇；工銀金租經(jīng)營工作會議則表示，將聚焦服務(wù)“五篇大文章”、支持發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，著重加強對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和未來產(chǎn)業(yè)、新賽道行業(yè)的研究布局。
同時，一些中小金租公司堅持專注主業(yè)、立足本地，轉(zhuǎn)型升級取得明顯成效。資產(chǎn)規(guī)模超過700億元的湖北金租透露，去年公司實現(xiàn)業(yè)務(wù)投放376億元，其中轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)投放近百億元。投放湖北區(qū)域占比超四成，科技、綠色及普惠租賃累計投放同比翻番；山西金租2025年度工作會議稱，要繼續(xù)加快項目儲備，持續(xù)做大鋪底資產(chǎn)規(guī)模，做好新興類金融租賃業(yè)務(wù)。
責(zé)編:劉安琪 | 審校:李金雨 | 審核:李震 | 監(jiān)審:萬軍偉
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