充分利用金融科技手段，開展創新，推進反洗錢工作的標準化、專業化和智能化；創建并完善反洗錢宣教基地，引領全轄網點筑牢宣傳陣地；聯手多方力量，拓展宣傳覆蓋面，夯實反洗錢工作的社會基礎……近期，在人民銀行廈門市分行指導下，興業銀行廈門分行從上至下、由內到外，全面推動反洗錢工作的有效開展，收獲良好效果。
科技助力反洗錢
興業銀行發揮金融科技效能，為反洗錢助力。該行研發的“洞見”興合規反洗錢智能管理平臺，就是其中之一。該平臺以“大數據+知識圖譜+機器學習”為基本框架，嵌入業務邏輯、節點管理、流向管理和流程樣例管理，改進人工分析方法，實現反洗錢日常工作“無紙化”和標準作業“自動化”。平臺上線后，實現了事前防范封鎖、事中熔斷控制、事后監督分析的反洗錢全流程智能化。
此外，該行還積極探索通過知識圖譜技術對團伙性犯罪進行深度挖掘及報告。利用該技術，系統可根據分析人員需求開展多個可疑洗錢主體間的關聯分析，將人員關系、交易鏈路以及洗錢和欺詐風險信息融入圖譜直觀呈現，挖掘洗錢可疑主體背后的社群關系，幫助反洗錢專員輕松識別潛在的犯罪網絡。同時，系統還結合自然語言處理等技術，實現反洗錢重點可疑交易報告自動撰寫功能。業務人員只需輸入需要分析的可疑主體基本信息、特定交易時段信息，系統就能抽絲剝繭，自動梳理挖掘數據，并根據標準化格式要求，自動生成報告和報表。相關主體間的資金網絡圖譜等可視化結果也被作為重要依據整合至重點可疑報告中，做到“一圖勝千言，有圖有真相”。
聯動多方廣宣傳
興業銀行廈門分行不僅積極運用科技手段防控洗錢風險，還注重反洗錢知識宣教的智能化提升。該行聯合中國人民銀行廈門市分行建設反洗錢宣教基地。基地采用可視化、智能化手段展示反洗錢知識，通過多媒體智能設備滾動播放反洗錢系列宣傳視頻；在互動區還準備了豐富的反洗錢知識，參觀者可通過電容觸摸屏增加體驗感。依托宣教基地，興業銀行廈門分行面向學生、農民、老年人、社區居民、企業客戶等群體開展“個性化定制”宣教服務，并采取論壇講座、互動沙龍、模擬體驗、知識競賽等互動性強的方式強化受眾群體受教體驗。
與此同時，興業銀行廈門分行持續提升本行員工反洗錢執業素質，并聯動多方力量共同開展反洗錢宣傳，助力提升社會公眾的反洗錢參與意識。該行下轄網點牽手派出所，走進商圈、車站、社區等處，針對重點群體，通過發放宣傳折頁、以案說法等方式，向群眾講解買賣、租借銀行賬戶、支付賬戶、收款二維碼等行為的危害性、法律責任及懲戒措施；他們還參加中國人民銀行廈門市分行舉辦的“護航開學季反洗錢助你行”反洗錢知識進校園活動，根據不同學校類型，有針對性地安排宣傳內容與形式，增強學生風險防范意識。
履行社會責任，凈化金融環境。興業銀行廈門分行將繼續完善常態化、長效化工作機制，構建品牌化、多元化宣教模式，進一步提升反洗錢履職能力，更好地滿足人民群眾了解和掌握反洗錢常識及法律法規的需求，提升反洗錢宣教工作的有效性和社會影響力。
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