近日，銀川市公安局金鳳區(qū)經(jīng)偵大隊(duì)聯(lián)合國(guó)家金融監(jiān)督管理總局寧夏監(jiān)管局，寧夏銀行等金融機(jī)構(gòu)，投入多名警力等資源重拳出擊，偵獲全區(qū)首起“反催收黑產(chǎn)”案，打響我區(qū)“反催收黑產(chǎn)”第一槍。
據(jù)悉，涉案犯罪嫌疑團(tuán)伙打著債務(wù)咨詢、債務(wù)規(guī)劃、“2.5折清賬”等幌子向金融消費(fèi)者收取解債服務(wù)費(fèi)，并承諾6-18個(gè)月內(nèi)通過(guò)購(gòu)買資產(chǎn)包的方式幫助債務(wù)人化解債務(wù)，實(shí)則利用“反催收”等方式蒙蔽債務(wù)人，變相開展非法集資等違法犯罪活動(dòng)，涉案資產(chǎn)價(jià)值超千萬(wàn)元，目前16名犯罪嫌疑人因涉嫌非法集資等罪名已被警方抓獲并報(bào)檢察院批捕。
一、 警銀聯(lián)動(dòng)，精準(zhǔn)打擊
近年來(lái)，一些不法分子利用債務(wù)人迫切希望減輕償債壓力的心理，以代理維權(quán)、逃廢債為幌子，通過(guò)虛假宣傳、誘導(dǎo)欺騙等手段，誘導(dǎo)債務(wù)人選擇非法中介進(jìn)行“維權(quán)”，過(guò)程中通過(guò)偽造虛假證明、詐騙客戶資金、惡意投訴舉報(bào)等方式實(shí)施違規(guī)違法犯罪行為，牟取非法利益。這種行為不僅嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序，更侵害著金融消費(fèi)者合法權(quán)益。對(duì)此，寧夏銀行積極協(xié)助銀川市金鳳區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)取證、收集線索，并及時(shí)上報(bào)監(jiān)管部門，牽頭組織多家金融機(jī)構(gòu)召開專題會(huì)議，研究推進(jìn)領(lǐng)域治理。公安機(jī)關(guān)經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期摸排發(fā)現(xiàn)，某法務(wù)公司打著“法務(wù)咨詢，為國(guó)分憂”等虛假口號(hào)騙取客戶代理費(fèi)用。經(jīng)深入調(diào)查掌握該公司線上線下多層多級(jí)推廣、發(fā)展下線團(tuán)隊(duì)；通過(guò)賬務(wù)和解、2.5 折清賬等對(duì)外宣傳，收取債務(wù)人費(fèi)用，詐騙客戶資金等大量證據(jù)。7月23日，公關(guān)機(jī)關(guān)派出30余名警力，協(xié)同深圳公安，在廣東深圳、寧夏銀川等多地抓捕犯罪團(tuán)伙核心成員，查封公司、查獲非法作業(yè)電腦、資金流水、記賬憑證、資質(zhì)證照、各類印章及委托協(xié)議等重要違法犯罪證據(jù)，有效遏制了金融領(lǐng)域的這一非法活動(dòng)，為維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定和保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益作出了積極貢獻(xiàn)。
二、 深挖源頭，斬?cái)噫湕l
在打擊反催收黑灰產(chǎn)的過(guò)程中，公安機(jī)關(guān)與金融機(jī)構(gòu)還深挖源頭，追查黑灰產(chǎn)背后的犯罪網(wǎng)絡(luò)。通過(guò)縝密偵查和線索追蹤，聯(lián)動(dòng)深圳警方查獲*律法務(wù)深圳公司總部及多個(gè)非法代理黑灰產(chǎn)窩點(diǎn)，抓獲了大量犯罪嫌疑人，繳獲了大量作案工具和設(shè)備。這些窩點(diǎn)通常以“法律咨詢公司”“法務(wù)公司”等為幌子，打著“債務(wù)清零”“停息掛賬”等旗號(hào)，詐騙債務(wù)人支付高額服務(wù)費(fèi)用，實(shí)則通過(guò)偽造虛假材料，惡意投訴等手段協(xié)助逃廢債務(wù)。
三、 強(qiáng)化宣傳，提高警惕
為進(jìn)一步提升公眾對(duì)反催收黑灰產(chǎn)的認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)，寧夏銀行計(jì)劃與金融監(jiān)管部門、銀川公安攜手開展“案例宣傳”“主題直播”等各類主題宣傳教育活動(dòng)，向廣大金融消費(fèi)者普及金融知識(shí)，揭露反催收黑灰產(chǎn)的騙局和危害，引導(dǎo)消費(fèi)者通過(guò)正規(guī)渠道表達(dá)訴求、依法理性維權(quán)，切莫輕信上當(dāng)，導(dǎo)致自身遭受財(cái)產(chǎn)受損，守護(hù)好自己的“錢袋子”。
四、結(jié)語(yǔ)
“反催收黑灰產(chǎn)”的打擊治理是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)。下一步，寧夏銀行將繼續(xù)保持高度警惕，持續(xù)做好與監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)的密切合作，不斷完善“反催收黑灰產(chǎn)”防范及打擊機(jī)制、著力強(qiáng)化金融教育，努力構(gòu)建更加安全、穩(wěn)定、有序的金融市場(chǎng)環(huán)境。同時(shí)，寧夏銀行也呼吁廣大金融消費(fèi)者要提高警惕、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，樹立依法理性維權(quán)的思想，遠(yuǎn)離“反催收黑灰產(chǎn)”陷阱。
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