廣發(fā)銀行深圳分行被罰300萬 時(shí)任營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理被禁業(yè)

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京7月23日訊 國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局今日公布的行政處罰信息公開表（深金罰決字〔2024〕26號(hào)、27號(hào)、28號(hào)、29號(hào)）顯示，廣發(fā)銀行深圳分行貸款“三查”不到位、授信管理不審慎、內(nèi)部控制管理不嚴(yán)。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)其罰款300萬元。

時(shí)任廣發(fā)銀行深圳分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理郝毓忠對(duì)廣發(fā)銀行深圳分行授信管理不審慎、內(nèi)部控制管理不嚴(yán)負(fù)有責(zé)任。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)其作出終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰決定。

時(shí)任廣發(fā)銀行深圳分行營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理馮歡對(duì)廣發(fā)銀行深圳分行授信管理不審慎負(fù)有責(zé)任。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)其警告并處罰款5萬元。

時(shí)任廣發(fā)銀行深圳高新支行行長(zhǎng)高海濤對(duì)廣發(fā)銀行深圳分行貸款“三查”不到位負(fù)有責(zé)任。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)其作出終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰決定。

相關(guān)法規(guī)：

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為原文：