劍指理財業務信息披露不規范，招行及5家理財子合計被罰3250萬元

6月28日，國家金融監督管理總局公布了多張行政處罰信息公開表，招銀理財、信銀理財、平安理財、建信理財、中銀理財以及招商銀行均因理財業務存在違法違規行為分別被罰850萬、750萬、650萬、400萬、250萬、350萬，合計金額為3250萬。

具體來看，招銀理財被罰金額最大，招銀理財因理財業務存在未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規范行為，被罰款850萬元；同時，該公司母行招商銀行(600036)同樣因理財業務存在上述問題，被罰款350萬元。

信銀理財被罰款750萬元。據披露，信銀理財的違規事實共四項：一、信息披露不規范；二、理財業務投后管理勤勉盡職義務履行不到位；三、單只公募理財產品持有單只債券超過凈資產的10%；四、未以公允價值計量相關理財產品投資的金融資產。

平安理財存在未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規范、非標底層資產到期日晚于封閉式理財產品到期日等違法違規行為，被罰款650萬元。

建信理財被罰款400萬元，主要違法違規行為是在理財業務展業中未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規范。

中銀理財則因未能有效穿透識別底層資產、非標底層資產到期日晚于封閉式理財產品到期日兩項違法違規行為，被罰款250萬元。

據了解，上述處罰所涉問題均發生在2022年及以前年度。

不難發現，“信息披露不規范”“有效穿透識別底層資產”是這幾張罰單比較高頻的處罰理由。

一直以來，理財產品信息披露不夠完善飽受市場詬病。在資管新規完全落地實施后，理財子公司逐漸成為理財業務發展的主體，監管對財富管理類的業務監管逐漸加強。可以預見的是，未來監管部門對于理財子公司的監管力度和范圍仍將加大。