因多項貸款違規行為 福建仙游農村商業銀行累計被罰280萬元

4月7日金融一線消息，國家金融監督管理總局莆田監管分局行政處罰信息公開表（莆金監罰決字〔2024〕1號）顯示，福建仙游農村商業銀行因五項違法違規行為，被國家金融監督管理總局莆田監管分局合計處以210萬元罰款。該行的違法違規行為如下：

一、未盡貸前調查職責，向未封頂樓盤發放個人住房按揭貸款

二、未盡貸前調查職責，向未竣工驗收的商業用房發放按揭貸款，且相關貸款的期限、客戶購商業用房首付比例不合規

三、未盡職核實個人經營性貸款用途的真實性，導致信貸資金違規流入房地產領域

四、未盡職核實個人經營性貸款、個人消費貸、普惠金融卡業務貸款用途的真實性，導致信貸資金被挪用至期貨市場和股市

五、未盡職核實貸款用途的真實性，導致部分個人經營性貸款被挪用作為其他企業的注冊資本金

同時，四名相關責任人被警告。

莆金監罰決字〔2024〕2號顯示，該行因流動資金貸款調查不盡職，未盡職核實貸款用途的真實性，導致信貸資金違規流入期貨市場或股市以及流動資金貸款調查不盡職，導致信貸資金被統籌使用，違規流入房地產領域這兩項違法違規行為，被國家金融監督管理總局莆田監管分局合計處以70萬元罰款。