近年來，工商銀行認(rèn)真貫徹國家關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作部署，堅持金融工作的政治性和人民性，主動通過智能防控、創(chuàng)新服務(wù)、聯(lián)防聯(lián)控、反詐宣傳等措施為客戶筑牢反詐安全屏障，全力管控企業(yè)賬戶涉詐風(fēng)險，助力群眾守好“錢袋子”，有效踐行金融為民使命。
在智能防控方面，工商銀行全力推進(jìn)企業(yè)賬戶反詐風(fēng)控體系建設(shè)，構(gòu)建“融安e核”智能反詐實時模型，助力企業(yè)筑牢反詐防火墻。該模型利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，從每天海量交易中敏銳捕捉風(fēng)險信息，24小時不間斷監(jiān)控電信詐騙最新手法，為企業(yè)資金安全提供了有力保障。自上線起，“融安e核”智能反詐實時模型已成功幫助群眾挽回被騙資金數(shù)億元。此外，工商銀行(601398)還根據(jù)企業(yè)客戶身份識別情況、資金需求、風(fēng)險情況等設(shè)置相匹配的電子銀行額度，建立風(fēng)險交易識別機(jī)制，以及針對性、差異化增強(qiáng)型事中驗證措施，有效保護(hù)客戶資金安全。
在服務(wù)創(chuàng)新方面，工商銀行創(chuàng)新推出“工銀賬戶通”等系列產(chǎn)品，為企業(yè)提供涵蓋全經(jīng)營周期賬戶和結(jié)算服務(wù)，并運(yùn)用工商注冊信息直聯(lián)核對、手機(jī)號碼一致性核驗、人臉識別意愿確認(rèn)、經(jīng)營地址核查等方式，了解企業(yè)經(jīng)營面貌。不僅實現(xiàn)對市場主體特別是小微企業(yè)的高效便捷服務(wù)，又從開戶、存續(xù)期等環(huán)節(jié)有力防范不法分子利用空殼公司開立賬戶轉(zhuǎn)移涉詐資金。
在聯(lián)防聯(lián)控方面，在國家反詐中心指導(dǎo)下，工商銀行與公安機(jī)關(guān)各級反詐中心建立協(xié)作機(jī)制，開展企業(yè)賬戶涉詐風(fēng)險聯(lián)合建模，將打擊電信詐騙的一線經(jīng)驗快速轉(zhuǎn)化為“資金鏈”治理措施，充分發(fā)揮聯(lián)防聯(lián)控效能。工行營業(yè)網(wǎng)點員工在日常業(yè)務(wù)處理中融入反詐意識，憑借專業(yè)能力及時識破不法分子騙局，堵截多起企業(yè)賬戶涉詐案件，幫助客戶挽回資金損失，共同維護(hù)金融安全。
在反詐宣傳方面，工商銀行積極開展企業(yè)防電詐宣教活動，依托1.55萬家“工行驛站”，組織開展“全民反詐在行動”“反詐我在行”等反詐宣傳活動，將普法教育、案例宣講等融入對企服務(wù)。工行營業(yè)網(wǎng)點員工積極幫助客戶了解犯罪分子作案手法、掌握防范措施，及時提醒企業(yè)員工尤其是財務(wù)人員提高金融安全意識，助力強(qiáng)化依法合規(guī)使用企業(yè)賬戶，筑牢企業(yè)防詐安全網(wǎng)。
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