春節(jié)臨近，電信詐騙事件進入高發(fā)期。如何有效打擊和預防這種犯罪行為已成為全社會關注的焦點。在這場反電詐戰(zhàn)役中，以“企查查”為代表的大數(shù)據(jù)工具發(fā)揮著越來越重要的作用，成為打擊電信網(wǎng)絡詐騙的重要利器。
挽回客戶100萬經(jīng)濟損失，齊魯銀行天橋支行獲感謝
近日，齊魯銀行工作人員憑借高度警覺和風險防范意識，成功識別并阻止了一起涉案金額達百萬元的電信詐騙案件。此舉不僅為客戶避免了重大經(jīng)濟損失，同時亦突顯了企業(yè)信用大數(shù)據(jù)工具在金融詐騙防范中的關鍵作用。
12月27日下午，糕女士來到齊魯銀行天橋支行辦理一筆100萬的跨行轉賬業(yè)務，當廳堂主管按照銀行規(guī)定詢問款項用途時，糕女士稱對方為其朋友，向她借款。然而，廳堂主管憑借敏銳的觀察力，高度警覺地意識到這可能是一起電信詐騙。
為了驗證疑慮，廳堂主管迅速聯(lián)系會計主管，通過企查查查詢該收款賬戶的相關信息，他們發(fā)現(xiàn)該母嬰會所存在一些異常情況，如法人名字與糕女士所稱的不符等。
在核實這些信息后，銀行工作人員果斷地向營業(yè)室主任報告了情況，并聯(lián)系了周邊巡邏的民警。民警趕到現(xiàn)場后，他們共同判定這筆款項不能匯出，并建議糕女士與收款人當面核實身份后再進行匯款。在民警和銀行員工的共同努力下，糕女士終于意識到這可能是一起詐騙，決定不再匯款，并對銀行工作人員認真負責的工作態(tài)度表示衷心感謝。
此次成功阻截電詐案件，彰顯了齊魯銀行堅定推進反詐培訓及風險意識培育的成效，同時也進一步突顯了企信大數(shù)據(jù)在防范金融詐騙中的關鍵作用。得益于企查查APP的應用，齊魯銀行工作人員能夠迅速識別并阻截該詐騙案件，成功避免了客戶遭受重大經(jīng)濟損失。
年關將至，反電詐工作中如何利用企業(yè)大數(shù)據(jù)平臺發(fā)現(xiàn)異常公司？
針對以上這起案例，想要弄清楚當事方公司是否存在欺詐嫌疑等并不難，只需要利用企查查APP進行查詢，通過公司名字，便可看到與公司相關的各類信息，包括公司經(jīng)營風險、涉及的司法訴訟等，是否有風險或者潛在風險可謂是一目了然。如果受害人能通過企查查平臺及時查清該機構是否存在風險經(jīng)營，就能避免被“天上掉餡餅”的假象沖昏頭腦，盡早認清事實真相，挽回損失。
據(jù)企查查安全工程師介紹，用戶可以通過企查查APP搜索“可疑公司”的工商信息、法律訴訟、合作風險、歷史變更記錄等不同維度，判斷該企業(yè)是否存在風險。
一看法律訴訟。查詢一家企業(yè)，大部分人都是關注該企業(yè)是否有異常信息，在法律訴訟中，可以看清投資的公司是否有重大司法風險，企業(yè)股東是否被列入失信被執(zhí)行人等，如果有，一定要謹慎。另外，通過查閱相關企業(yè)涉案詳情，以及通過深度風險分析、風險關系維度，能更好地避免詐騙與雷區(qū)。
二看合作風險。面對一些企業(yè)，“經(jīng)營狀況”同樣需要了解。看企業(yè)是否涉及債務/債券，合同違約、合作風險直接可以反映企業(yè)是否可以進行合作，代表企業(yè)的契約精神，此外，還能通過企業(yè)行政處罰、經(jīng)營異常、股權出質等維度，判斷企業(yè)的風險值。
三看歷史變更記錄。一家企業(yè)的變更記錄格外重要，通過歷史信息模塊，用戶可以查看到該企業(yè)從成立以來的變更記錄。不同維度的變更，可能存在不同的風險。注冊地址變更頻繁，代表企業(yè)的駐地并不穩(wěn)定，這是皮包公司和處于業(yè)務變動期的企業(yè)比較常見的動向，需要高度重視，可能導致在發(fā)生訴訟、糾紛時找不到目標企業(yè)。而注冊信息頻繁發(fā)生減資情況，有極大的可能存在股東或母公司抽離資本出逃的風險。股東頻繁變更，或法人股東變更為自然人股東，極有可能是企業(yè)經(jīng)營出現(xiàn)問題，股東在用“甩鍋”的行為幫助自己規(guī)避責任。經(jīng)營范圍頻繁變更，去除了部分業(yè)務，而企業(yè)仍在實際從事該業(yè)務，則應該考慮其存在非法經(jīng)營的風險。
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