新年首單高管任職資格被否的批復公示“出爐”。2024年1月2日，國家金融監督管理總局衢州監管分局公布批復，不予核準浙江開化農商行董事、副行長方瑜芬的任職資格。
銀行高管、董事獲批較為常見，但臨門一腳任命被否的案例也不在少數。北京商報記者梳理發現，在2023年共計21家股份制銀行、城商行分支機構或農村中小銀行機構的高管、董事因不具備或不符合相關規定，與即將圓夢的職位失之交臂。
在分析人士看來，后續銀行高管、董事任職資格的審核趨勢只會更加嚴格規范，以確保銀行的穩健運營和風險控制。
多位銀行高管、董事任職被否
2024年1月2日，國家金融監督管理總局衢州監管分局公布批復，不予核準浙江開化農商行董事、副行長方瑜芬的任職資格。
批復顯示，經審核發現，方瑜芬在時任開化縣農村信用合作聯社營業部副主任（主持工作）期間，存在“對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節嚴重的”“不具有良好的守法合規記錄”等多項不符合擔任農村中小銀行機構董事（理事）和高級管理人員的情形。因此，國家金融監督管理總局衢州監管分局決定，不予核準方瑜芬浙江開化農商行董事、副行長的任職資格。
據悉，該批復發布的時間為2024年1月2日，實際批復日期為2023年12月28日。國家金融監督管理總局衢州監管分局表示，浙江開化農商行可以在收到批復之日起60日內向國家金融監督管理總局浙江監管局申請行政復議，或在6個月內直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執行。
銀行高管、董事獲批較為常見，但臨門一腳任命被否的案例也不在少數。2024年1月3日，北京商報記者梳理發現，在2023年共計21家股份制銀行、城商行分支機構或農村中小銀行機構的高管、董事因不具備或不符合相關規定，而被監管不予核準，與即將圓夢的職位失之交臂。
具備擬任崗位的知識和能力是銀行高管、董事任職的前提條件，但這一要求卻成了多位銀行高管、董事被監管拒之門外的重要原因。北京商報記者梳理發現，2023年，山西蒲縣農商行董事會秘書仝鑫、淇縣農村信用合作聯社理事趙紅英、定安合豐村鎮銀行行長黃宜鋒、青海興海農商行董事會秘書胡興隆、宜陽興福村鎮銀行董事趙敏峰、萬寧金谷村鎮銀行行長助理周少宇均因不具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力，任職資格未被監管核準。
由于銀行機構的特殊性質，銀行高管不僅要取得機構內部的認可，還需通過監管的審核，高管的履任之路任重道遠，除具備與崗位相關的職業技能外，守法合規、財務狀況、獨立性等方面也有較為嚴格的要求。
例如，因不具有良好的守法合規記錄，新疆博湖農商行副行長楊亞林任職資格不予核準；因不具有良好的經濟、金融從業記錄和對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節嚴重, 廣發銀行葫蘆島分行副行長程啟明任職資格被否；因不符合“具有擔任擬任職務所需的獨立性”的要求，牙克石農商行董事佟勇的任職資格不予核準。
“銀行高管、董事任職資格頻頻不予核準的原因主要是，銀行作為高度監管的金融機構，高管任命不但需要得到機構內部推薦，還需要監管的認可和核準。”金樂函數分析師廖鶴凱認為，這里既涉及相關高管人員的專業能力、工作經驗等基本的任職要求，也涉及出于風險控制角度考慮的高管過去是否有不良從業記錄、個人家庭財務狀況是否穩健、涉及的處罰和違法違規情況等。
任職資格審核仍將趨嚴
北京商報記者注意到，相較于股份制銀行、城商行，農商行、農村信用合作聯社、村鎮銀行等高管、董事不予核準的情況較多。浙江大學國際聯合商學院數字經濟與金融創新研究中心聯席主任、研究員盤和林表示，農村中小銀行出現此類情況較多是因為農村銀行內控和風控較為薄弱，對高管和董事的任職資格審查投入較少。此外，農村中小銀行也很難吸引到合格的高端金融人才。
談及高管、董事任職資格不予核準的影響，廖鶴凱表示，高管、董事任職資格不予核準對其本人來說會導致相關職務無法上任，個人聲譽也會受到一定的影響。同時，對銀行來說會導致相關職位出現一段時間的空缺，相關團隊的運作會受到一定的影響，日常業務也可能受到一定的波及。
北京商報記者注意到，在銀行高管、董事任職資格方面，監管審核力度不斷加大，2024年開年，多家銀行因高管未經任職資格核準實際履職而受罰。臺州銀行杭州分行因高管未經任職資格核準實際履職等七項主要違法違規事實，被罰款185萬元；江西上高農商行因獨立董事未經任職資格核準即履職等三項主要違法違規事實，被罰款90萬元。
對于后續銀行董事、高管任職資格趨勢，盤和林認為，銀行高管、董事任職資格會進一步提高，通過加強重要崗位人員管理的方式來防范金融風險，相關人員應該做好聲譽、信用管理，獲得完整資質并保持一定的獨立性，以匹配監管對相關從業人員的要求。
廖鶴凱表示，后續隨著監管政策的不斷加強，銀行董事、高管任職資格的審核趨勢只會更加嚴格規范，以確保銀行的穩健運營和風險控制。
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