12月首日，國家金融監(jiān)督管理總局和央行網(wǎng)站公布多張大額罰單，中信銀行(601998)、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行(601288)、建設(shè)銀行(601939)、興銀理財?shù)冉鹑跈C構(gòu)被罰。
涉56項違規(guī)，中信銀行被罰沒超2億元
此次被點名的銀行中，中信銀行被罰金額最大。
行政處罰表顯示，中信銀行因存在56項主要違法違規(guī)事實，總行被罰款15242.59萬元、沒收違法所得462.59萬元，分支機構(gòu)被罰款6770萬元，罰沒合計22475.18萬元。
根據(jù)行政處罰書，中信銀行存在的主要違法違規(guī)事實包括：違反高管準(zhǔn)入管理相關(guān)規(guī)定、關(guān)聯(lián)貸款管理不合規(guī)、績效考核不符合規(guī)定、重大關(guān)聯(lián)交易信息披露不充分、統(tǒng)一授信管理不符合要求、內(nèi)審人員配置不足、案件防控工作落實不到位、貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確、并購貸款“三查”失職、違規(guī)發(fā)放并購貸款收購保險公司股權(quán)、發(fā)放大量貸款代持本行不良、流動資金貸款業(yè)務(wù)未嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”要求、通過同業(yè)業(yè)務(wù)投資已出表的不良資產(chǎn)、利用空存空取規(guī)避信貸資金監(jiān)控、理財資金被挪用、理財資金被挪用等56項。
同時，罰單顯示，時任中信銀行重慶分行副行長兼風(fēng)險總監(jiān)宋柯，對違規(guī)發(fā)放并購貸款收購保險公司股權(quán)負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款6萬元；時任中信銀行廈門分行行長周華對違反集團授信相關(guān)規(guī)定、形成不良負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款7萬元；時任中信銀行呼和浩特分行行長曹黛英，對發(fā)放大量貸款代持本行不良負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款7萬元；時任中信銀行廈門分行副行長兼風(fēng)險總監(jiān)陳鷹，對違反集團授信相關(guān)規(guī)定、形成不良負(fù)有責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。
12月1日晚，中信銀行方面向藍鯨財經(jīng)記者回應(yīng)稱，此次處罰所涉問題均發(fā)生在2019年及以前年度，已根據(jù)監(jiān)管意見，全部完成整改，并對相關(guān)責(zé)任人進行了嚴(yán)肅處理。
中農(nóng)建、興銀理財共被罰沒超1個億
除中信銀行外，中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、興銀理財亦在此次處罰行列。
其中，建設(shè)銀行主要違法違規(guī)事實包括：單個網(wǎng)點在同一會計年度內(nèi)與超過3家保險公司開展保險業(yè)務(wù)合作、違規(guī)通過儲蓄柜臺銷售投資連結(jié)型保險產(chǎn)品、代銷利益不確定的保險產(chǎn)品未按規(guī)定提供完整合同材料、未將超過規(guī)定年齡客戶的保單材料轉(zhuǎn)至保險公司核保并出單，且銷售的部分保險產(chǎn)品屬于保單利益不確定型、向客戶銷售高于其風(fēng)險承受能力的保險產(chǎn)品、代銷公募基金產(chǎn)品違規(guī)采用低風(fēng)險評級等18項。
對此，國家金融監(jiān)督管理總局對該行沒收違法所得并處罰款合計3791.88萬元。其中，總行2041.88萬元，分支機構(gòu)1750萬元。同時，時任該行個人金融部副總經(jīng)理、總經(jīng)理孫娜因?qū)υ撔羞`規(guī)收取個人客戶唯一賬戶年費和小額賬戶管理費負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款10萬元；時任該行金融科技部總經(jīng)理朱玉紅因?qū)υ撔羞`規(guī)收取個人客戶唯一賬戶年費和小額賬戶管理費負(fù)有責(zé)任而被警告；時任該行北京分行副行長吳潑偉因?qū)υ撔斜本┓中屑跋嚓P(guān)支行無資格人員銷售基金產(chǎn)品負(fù)有責(zé)任被警告。
農(nóng)業(yè)銀行此次因13項違法違規(guī)行為同樣被罰。包括流動資金貸款被用于固定資產(chǎn)投資、貸款受托支付問題整改不到位、貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確、個別精準(zhǔn)扶貧貸款被挪用、不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓流程問題整改不到位、小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確、貸款資金轉(zhuǎn)存銀承匯票保證金問題整改不到位、個人貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場問題整改不到位、審計人員配備不足問題未整改等。
對此，國家金融監(jiān)督管理總局對農(nóng)業(yè)銀行沒收違法所得并處罰款合計2710.97萬元。其中，總行570.97萬元，分支機構(gòu)2140萬元。
興銀理財則存在理財產(chǎn)品之間進行利益輸送、開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標(biāo)、同業(yè)理財產(chǎn)品壓降不到位、未按規(guī)定開展理財業(yè)務(wù)內(nèi)部審計、內(nèi)控管理不到位、多數(shù)人員異地辦公、短期定期開放式理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規(guī)使用攤余成本計量等8項違法違規(guī)行為，被國家金融監(jiān)督管理總局處以合計1240萬元罰款。
此外，12月1日，央行發(fā)布罰單，對中國銀行處以警告，并沒收違法所得37.34萬元，罰款3664.2萬元，涉及違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反商戶管理規(guī)定等12項違法行為類型。
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