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    40億元、55億元、230億元!上海銀行巧用“三大工具”支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)

    2023-11-14 17:40:33 和訊 

      11月13日,人民銀行上海總部召開2023年第四季度新聞發(fā)布會。上海銀行副行長施紅敏出席發(fā)布會,并回答記者提問。

      施紅敏表示,為更好地服務(wù)上海“科創(chuàng)中心”建設(shè),上海銀行積極響應(yīng)人民銀行上海總部相關(guān)工作部署,通過“滬科專貸”“滬科專貼”加大對“含金量”高、“原創(chuàng)力”強(qiáng)的科創(chuàng)企業(yè)的支持力度。截至10月末,上海銀行通過“滬科專貸”已累計(jì)發(fā)放貸款余額近40億元,“滬科專貼”發(fā)放資金55億元;今年1-10月,累計(jì)獲得支小再貸款資金支持230億元。

      金融“活水”滴灌長三角

      人民銀行上海總部于今年7月推出“滬科專貸”“滬科專貼”兩個(gè)專項(xiàng)工具。施紅敏表示,為用好專項(xiàng)工具,上海銀行重點(diǎn)推進(jìn)四方面舉措:

      一是精準(zhǔn)賦能,延伸服務(wù)觸角。根據(jù)政府部門提供的具體支持企業(yè)名單,確定“一戶一策、一行一策”;對高新技術(shù)企業(yè)和專精特新企業(yè)進(jìn)行需求排摸,將“滬科專貸”政策觸達(dá)上海地區(qū)尚未合作的名單內(nèi)優(yōu)質(zhì)企業(yè),并將“滬科專貼”政策延伸至長三角地區(qū),以金融“活水”精準(zhǔn)滴灌。

      二是加強(qiáng)政策配套支持,為企業(yè)降本增效。對科創(chuàng)、普惠、制造業(yè)等關(guān)鍵領(lǐng)域,實(shí)施資金價(jià)格補(bǔ)貼和經(jīng)濟(jì)資本優(yōu)惠政策;同時(shí),給予專項(xiàng)財(cái)務(wù)資源配置,鼓勵(lì)全行加大拓展力度,降低企業(yè)融資成本。對于符合“滬科專貸”、“滬科專貼”條件的企業(yè)貸款和票據(jù)貼現(xiàn),將人行給予的低定價(jià)資金充分惠及客戶,有效緩解民營、小微企業(yè)占款壓力。

      三是落實(shí)專項(xiàng)工具優(yōu)先支持信用貸要求,提高融資可獲得性。針對輕資本運(yùn)營的科創(chuàng)民營企業(yè),改變銀行傳統(tǒng)的強(qiáng)抵押授信方式,更加關(guān)注行業(yè)賽道的長期價(jià)值和持久效益,將資金投向首次貸款客戶,盡可能通過信用貸款方式,提高企業(yè)融資的可獲得性。目前,在上海地區(qū)科技型企業(yè)貸款中的信用貸款占比已達(dá)到49%,大大減輕了企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。

      四是做好資金用途跟蹤,滿足企業(yè)中長期資金需求。對中小民營科技創(chuàng)新企業(yè)主體加大支持力度,通過中長期流動資金貸款滿足企業(yè)對貸款期限的差異化需求。截至三季度末,在上海地區(qū)科技型企業(yè)貸款中的中長期貸款占比達(dá)到44%,為企業(yè)中長期信貸需求提供了有效支撐。

      金融科技服務(wù)小微、民營

      今年以來,普惠小微、民營企業(yè)貸款快速增長。施紅敏表示,上海銀行落實(shí)宏觀政策導(dǎo)向要求,運(yùn)用支小再貸款等各類政策工具,在這項(xiàng)政策工具帶動下,普惠金融業(yè)務(wù)也得到快速發(fā)展,全行普惠普惠貸款規(guī)模已超過1370億元,服務(wù)小微、民營客戶近40萬戶,年均增幅超100%。

      為加強(qiáng)對小微、民營企業(yè)融資支持,上海銀行重點(diǎn)推進(jìn)三方面做法:

      一是助企紓困,支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。快速落實(shí)階段性減息政策。去年四季度以來,在人民銀行上海總部的指導(dǎo)下,快速實(shí)現(xiàn)政策落地,累計(jì)減息1.06億元,惠及各類市場主體11413戶,切實(shí)幫助普惠小微企業(yè)降低財(cái)務(wù)成本、緩解經(jīng)營壓力。積極推進(jìn)無還本續(xù)貸工作。持續(xù)加大無還本續(xù)貸業(yè)務(wù)投放,支持小微企業(yè)合理續(xù)貸需求,今年1-10月,累計(jì)投放小微無還本續(xù)貸186.03億元,惠及各類小微客戶5578戶,較上年同期增加37%。

      二是守正創(chuàng)新,支持重點(diǎn)領(lǐng)域與薄弱環(huán)節(jié)。支持個(gè)人創(chuàng)業(yè),促進(jìn)改善民生。推出“新市民創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款”專項(xiàng)產(chǎn)品方案,為卡車司機(jī)、城市配送經(jīng)營者等群體購買各類經(jīng)營性用車提供“商車貸”專屬金融服務(wù)業(yè)務(wù)。運(yùn)用金融科技,擴(kuò)高服務(wù)能級。擔(dān)保快貸提供線上化辦理,擔(dān)保基金業(yè)務(wù)累計(jì)貸款規(guī)模已超510億元,業(yè)務(wù)規(guī)模在全市擔(dān)保基金合作銀行中排名第一;“園易貸”為制造業(yè)小微企業(yè)提供中長期信貸支持;信用快貸隨借隨還滿足小微企業(yè)經(jīng)營周轉(zhuǎn)用款需求。打造線上平臺,高效觸達(dá)客戶。“惠相伴”線上服務(wù)平臺累計(jì)受理貸款申請超12.4萬筆,累計(jì)投放貸款超690億元。

      三是落實(shí)保障,完善“四貸”長效機(jī)制。積極建立金融服務(wù)小微企業(yè)敢貸、愿貸、能貸、會貸長效機(jī)制,加強(qiáng)考核和配置激勵(lì),加大信貸資源傾斜,設(shè)立差異化風(fēng)險(xiǎn)容忍,營造良好的內(nèi)部發(fā)展環(huán)境,提升全行服務(wù)小微企業(yè)意愿、能力和可持續(xù)性,助力穩(wěn)市場主體、穩(wěn)就業(yè)創(chuàng)業(yè)、穩(wěn)經(jīng)濟(jì)增長,服務(wù)發(fā)展大局。

    (責(zé)任編輯:曹言言 HA008)

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