“我要取錢，大概4萬多吧”。近日,一名女子走進興業(yè)銀行武漢中北支行，要求在現(xiàn)金柜取錢。
“好的，這就為您辦理”。柜員按流程對客戶近期交易情況進行核查，很快發(fā)現(xiàn)了異常。
原來，4.2萬元資金20分鐘前從他行轉入興業(yè)卡，到賬后又立刻轉回他行卡，10鐘后再次轉至興業(yè)卡，并立即至柜臺取現(xiàn)。
柜員及會計主管例行詢問客戶資金來源及對手信息，女子并不能立即回答，只說是家人轉的。并且該女子還自稱，自己弟弟在柬埔寨打工，這是弟弟托人轉回來，讓她幫忙取一下，所以她不知道交易對手的姓名。隨后，該女子撥通他人電話，提供了轉入人員的身份證照片。
“柬埔寨”“幫忙”這一系列敏感字眼讓工作人員瞬間警惕。會計主管隨即詢問道，“為什么要轉給她后由她代�。俊薄盀槭裁匆D給他行卡后再轉回興業(yè)取款？”女子支支吾吾，答不上來。
鑒于情況可疑，中北支行拒絕了該客戶的取款要求，女子隨即離開。此外，中北支行迅速聯(lián)動女子的開戶行，對可疑賬戶進行了管控，避免可疑資金從其他渠道流出。次日經(jīng)查詢，該賬戶已被重慶市公安局司法凍結，中北支行有效攔截詐騙資金4.2萬元。
這類案例在興業(yè)銀行武漢分行并不鮮見。近年來，該行持續(xù)扎緊防控籬笆，充分運用大數(shù)據(jù)、智能反欺詐系統(tǒng)、人工識別等多種渠道，及時有效識別可疑交易，同時加強柜面人員風險反詐意識，不斷提升業(yè)務水平，練就“慧眼”，尤其對取現(xiàn)等敏感業(yè)務加強審核，攔截可疑資金流出。
如今，國內一系列針對銀行卡的管控措施已經(jīng)大大打擊了電信詐騙分子的囂張氣焰，但仍有不少打著租借銀行卡走款旗號，利用他人銀行卡“跑分”的漏網(wǎng)之魚，洗白涉詐資金，使廣大人民群眾的財產蒙受損失。在此，提醒廣大市民朋友切勿出租出借出售銀行卡給他人使用，輕則造成信息泄露，重則違法法律法規(guī)，害人害己。
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