交通銀行副行長(zhǎng)郝成：堅(jiān)持“先行先試”策略，以“科技金融一件事”模式扎實(shí)推進(jìn)金融服務(wù)落地

　　9月3日，2023中國(guó)國(guó)際金融年度論壇在京召開(kāi)，論壇主題為“守正創(chuàng)新 開(kāi)放引領(lǐng)——全球經(jīng)濟(jì)重塑與金融業(yè)變革”。交通銀行副行長(zhǎng)郝成出席論壇，并結(jié)合近幾年交通銀行在支持科技創(chuàng)新企業(yè)的實(shí)踐，交流踐行中國(guó)式現(xiàn)代化與金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的認(rèn)識(shí)和體會(huì)。

　　第一，堅(jiān)持系統(tǒng)觀念，科技金融助力中國(guó)式現(xiàn)代化發(fā)展。

　　科技與金融的發(fā)展相輔相成，一方面，金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈，支持科技創(chuàng)新是金融的職責(zé)使命；另一方面，科技創(chuàng)新推動(dòng)了金融產(chǎn)品和金融服務(wù)的創(chuàng)新，強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險(xiǎn)管控能力，加速了全球金融化。科技金融通過(guò)一系列金融工具、政策制度的系統(tǒng)性和創(chuàng)新性安排，促進(jìn)科技開(kāi)發(fā)、成果轉(zhuǎn)化和新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為助力中國(guó)式現(xiàn)代化打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2022年末，21家全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高技術(shù)制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額達(dá)到1.9萬(wàn)億元，當(dāng)年增長(zhǎng)38%，大幅高于其它類型貸款平均增速。

　　近年來(lái)，交通銀行加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)和戰(zhàn)略謀劃。通過(guò)聚焦國(guó)家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)發(fā)展需求，將科技金融作為著力打造的四大業(yè)務(wù)特色之一寫入交行“十四五”規(guī)劃發(fā)展綱要，主動(dòng)服務(wù)國(guó)家重點(diǎn)區(qū)域，發(fā)揮金融控股集團(tuán)的多牌照優(yōu)勢(shì)，并在設(shè)立“科創(chuàng)基金”、參與投貸聯(lián)動(dòng)等方面積極探索，不斷升級(jí)金融服務(wù)。目前，交行已經(jīng)為全國(guó)2.86萬(wàn)家高新技術(shù)企業(yè)、2萬(wàn)家科技型中小企業(yè)和1.2萬(wàn)家專精特新中小企業(yè)提供了授信支持。

　　第二，堅(jiān)持“先行先試”策略，以“科技金融一件事”模式扎實(shí)推進(jìn)金融服務(wù)落地。

　　長(zhǎng)三角、京津冀、粵港澳是國(guó)家科技創(chuàng)新布局的重點(diǎn)區(qū)域，交行依此制定了“先行先試”的發(fā)展策略，提供各具區(qū)域特色的科技金融服務(wù)。2023年上半年，12個(gè)重點(diǎn)區(qū)域分行科技型企業(yè)的授信覆蓋度達(dá)到5.65%，其中深圳、上海達(dá)到9.53%和7.98%。

　　交行創(chuàng)新推廣“科技金融一件事”業(yè)務(wù)模式。利用上海開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)試驗(yàn)區(qū)和科技創(chuàng)新方面的優(yōu)勢(shì)，搭建“先行先試”樣本間。通過(guò)“前臺(tái)業(yè)務(wù)拓展+派駐中臺(tái)審查審批+股權(quán)投資對(duì)接+打造科技特色支行”的一體化模式進(jìn)行展業(yè)，從行業(yè)研究和選項(xiàng)擇戶支持、產(chǎn)品場(chǎng)景及營(yíng)銷支持、專項(xiàng)授權(quán)支持、審批政策支持、風(fēng)控工具支持、考核政策支持、人才政策支持七個(gè)方面深化改革，搭建跨部門、跨業(yè)務(wù)領(lǐng)域的“科技金融專班”平臺(tái)，創(chuàng)新落地了包括研發(fā)貸、創(chuàng)融貸、人才貸、共享貸、知識(shí)貸、主動(dòng)貸+普惠e貸在內(nèi)的“6+1”產(chǎn)品體系，為通過(guò)模式創(chuàng)新促進(jìn)科技金融業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

　　交行還推進(jìn)“先行先試”的成果在科技創(chuàng)新活躍區(qū)域落地。在京津冀地區(qū)努力打造“貿(mào)易金融+普惠金融+科技金融”綜合化業(yè)務(wù)服務(wù)模式，強(qiáng)化科技賦能，積極服務(wù)集成電路、新能源新材料、高端裝備制造、生物醫(yī)藥等戰(zhàn)略新興領(lǐng)域，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈金融的數(shù)據(jù)化、場(chǎng)景化和生態(tài)化。在大灣區(qū)，交行建立了“專職營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)、專設(shè)審批專員、專屬放款中心、專業(yè)行研團(tuán)隊(duì)”的“四專”機(jī)制，在深圳成立“科創(chuàng)中心”，聚焦解決高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)的融資需求，針對(duì)科創(chuàng)企業(yè)“輕資產(chǎn)、融資難”的痛點(diǎn)，先后推出“科創(chuàng)先鋒貸”、“專精特新貸”，創(chuàng)新額度核定模式，為科創(chuàng)企業(yè)提供綜合性創(chuàng)新金融服務(wù)。

　　第三，堅(jiān)持探索集團(tuán)協(xié)同模式，致力于為企業(yè)提供差異化的全生命周期金融服務(wù)方案。

　　構(gòu)建交行“朋友圈”，打造“五引”科技金融服務(wù)體系。“五引”即引薦服務(wù)、業(yè)務(wù)、技術(shù)平臺(tái)，引流債權(quán)及股權(quán)資金，引進(jìn)上市及財(cái)務(wù)顧問(wèn)咨詢，引導(dǎo)企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略新認(rèn)知，引入科研院所新智慧。這些金融服務(wù)既考慮了“專精特新”企業(yè)的多元化融資需求，又考慮了國(guó)內(nèi)金融體系特點(diǎn)，充分發(fā)揮交行在客戶資源、金融資源方面的優(yōu)勢(shì)，有效增加了科創(chuàng)企業(yè)的金融供給。

　　發(fā)揮集團(tuán)綜合經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，結(jié)合企業(yè)生命周期提供全方位金融服務(wù)。針對(duì)科技型企業(yè)不同生命周期的特點(diǎn)，交行通過(guò)“商行+投行”、“境內(nèi)+境外”、“融資+融智”、“股+債+貸”等綜合服務(wù)，在科技企業(yè)初創(chuàng)期，前移金融服務(wù)，推動(dòng)企業(yè)孵化；在成長(zhǎng)期提供投貸聯(lián)動(dòng)服務(wù)，為擬上市客戶提供引薦戰(zhàn)投、優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)等定制顧問(wèn)服務(wù)，及上市保薦、上市承銷、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等上市服務(wù)；在企業(yè)成熟期，提供戰(zhàn)略配售、再融資、股票減持、收購(gòu)兼并、資產(chǎn)分拆、私有化退市等多樣化融資支持。