連續獲批牌照與資質 青島銀行加速跑向“價值領先銀行”

　　全力打造“質效領先、特色鮮明、機制靈活”的價值領先銀行正成為青島銀行新一輪戰略規劃的核心要義之一。

　　近一段時間連續獲批“含金量”十足的牌照與資質，從一個側面印證著青島銀行努力韌性成長，加速跑向“價值領先銀行”的行動與決心。

　　5月8日，青島銀行成功換領由中國證監會頒發的經營證券期貨業務許可證，經營范圍增加證券投資基金托管。這意味著，青島銀行正式成為全國第9家獲批基金托管資格牌照的城商行，同時也是山東省首家獲此牌照的地方性法人銀行。

　　幾天之后，青島銀行再迎來驚喜，連續第六年入列人民銀行2023年度公開市場業務一級交易商名單，成為山東省內唯一入選的地方性法人金融機構。

　　連續獲批的“金牌照”與交易商資質，讓青島銀行收獲了眾多羨慕的目光，打開發展新空間，也有了更堅定的勇氣和底氣。

　　高含金量的牌照與資質

　　連續獲批的牌照與資質“含金量”十足。

　　證券投資基金托管，是指托管人依據法律法規和托管合同規定，履行托管人職責，為證券投資基金提供資產保管、會計核算與估值、資金清算、交易監督及其他增值服務的金融服務，是國內金融體系的重要基礎設施類業務牌照。

　　證券投資基金托管牌照含金量高，申請門檻高，根據中國證監會公布的相關名錄，目前僅有包括6家國有商業銀行、12家全國性股份制商業銀行、8家城市商業銀行和1家農村商業銀行等26家商業銀行具有證券投資基金托管資質，青島銀行獲批后，成為全國第9家具有托管資質的城商行。

　　青島銀行相關人士介紹，證券投資基金托管牌照的獲批，意味著青島銀行可開展資金托管業務，優化負債結構及負債來源，同時還可以協同青銀理財子公司、金融租賃子公司，金融市場、投資銀行、外匯衍生投資等豐富業務牌照資源，全面提升綜合金融服務實體經濟的能力，為區域經濟和資本市場高質量發展貢獻力量。

　　公開市場業務一級交易商資質，同樣是一“席”難求。

　　公開市場業務一級交易商是央行通過考評機制擇優選出的以傳導貨幣政策、承擔公開市場大額交易為職責的一批金融機構。機構類型和范圍涵蓋政策性銀行、國有及股份制商業銀行、地方性城商行及農商行、外資行、券商等，職責重要性高、專業性強、考評嚴格，此次共有包括全國性和地方性金融機構在內的51家金融機構入選。

　　多年來，青島銀行在銀行間市場各項業務中穩健專業推進、積極參與創新，擁有銀行間市場綜合做市商資格，同時也是北向通報價機構和南向通合格投資人，并連年獲得本幣市場核心交易商、活躍交易商和中債登優秀結算機構等榮譽，綜合交易實力和市場影響力穩步提升。

　　綜合經營實力倍增

　　發力金融牌照與資質，對青島銀行而言，背后的邏輯在于商業銀行不斷拓寬邊界，在傳統信貸業務的基礎上，探索多元化發展模式，增強整體競爭力，同時代表著青島銀行綜合經營能力的不斷提升，監管機構對青島銀行業務能力的高度認可。

　　作為山東省內首家A+H上市城商行，青島銀行先后成立青銀金租、青銀理財兩家子公司，開啟多元化經營之路。近年來，青島銀行連續獲得多項高含金量資質。

　　2016年，青島銀行獲得非金融企業債務融資工具B類主承銷商資格，是山東省獲得該資格的唯一地方性法人銀行；先后成為全國首批市場利率定價自律機制基礎成員，首批參與央行票據互換業務，首批成交以LPR為基準利率的利率互換業務（IRS），全國首家非堅戈區域商業銀行參與堅戈區域交易等。青島銀行的牌照資源已在國內城商行中處于領先地位。

　　通過獲取更多金融牌照與資質也推動了青島銀行自身的高質量發展。根據青島銀行披露的2022年財報顯示，公司營收與歸母凈利潤雙雙實現六年連增。

　　據青島銀行最新披露的2023年第一季度報告顯示，該行一季度實現歸母凈利潤9.10億元，同比增長15.83%；營業收入30.93億元，同比增長15.54%。青島銀行2023年一季度營收、凈利均實現雙位數增長，保持了穩健發展態勢。根據新一輪戰略規劃，青島銀行正圍繞“高質量發展”的戰略核心穩步推進各項工作，一季度實現良好開局。

　　助力高質量發展的“牌照之路”

　　對于城商行而言，傳統存貸業務通常意味著一定的地理限制。相比之下，通過金融牌照與資質的獲批，在銀行非傳統業務發力，城商行會具備在更大范圍內配置資源的機會，服務實體經濟的實力也會相應增強，抗風險能力也得到進一步加強。

　　證券投資基金托管是資產管理業務的重要內容，而對商業銀行而言，資產管理業務直接融資市場的重要參與者，是商業銀行優化融資結構、推動生產要素改革和現代化轉型的重要業務單元。青島銀行在該行2022年年報中表示，獲得證券投資基金托管資格可以“成功打通資管業務鏈條”。

　　青島銀行獲批證券投資基金托管資質，可以作為山東省第二家、青島市唯一具有托管資質的法人機構開展資管產品的資金托管業務，將有助于青島銀行優化負債結構及負債來源，進而提升其運用資金服務實體經濟的綜合能力。

　　“從銀行角度而言，傳統銀行息差收窄，競爭愈加激烈，向資管業務轉型是未來重要的發展方向�！眹�家金融與發展實驗室副主任曾剛表示，獲得證券投資基金托管資質也是介入資管業務的一種方式，對于銀行優化收入結構，多元化收入來源，實現輕資本的轉型具有重要意義。

　　綜合來看，補齊資產托管業務資質，通過與理財子公司等其他金融牌照的集團協同，將有助于青島銀行全面提升服務青島綜合金融改革的能力，通過托管資質整合青島乃至全國金融同業資源，更好服務基金等金融機構在青島的展業，為青島市金融生態圈建設提供全面支持。

　　作為地方法人銀行，從青銀金租、青銀理財再到證券基金托管、公開市場一級交易商等的牌照與資質的獲取，是青島銀行進一步實現利潤多元化、服務多元化，提升客戶的粘性和留存度，從而提升青島銀行總體服務能力和效率的“新利器”；對城市而言，新興牌照的到來，為青島打造現代金融產業增添濃墨重彩的一筆，意味著青島金融機構在資管行業再進一步，可以提升城市對全球金融資產的匯聚效應，有利于引進外部資金服務區域金融經濟發展。

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