外高橋財務公司違規被罰 超借款人實際需求發放貸款

中國經濟網北京4月10日訊 銀保監會網站今日披露的上海銀保監局行政處罰信息公開表（滬銀保監罰決字〔2023〕40號、41號）顯示，上海外高橋(600648)集團財務有限公司超過借款人實際資金需求發放流動資金貸款,現金管理項下委托貸款業務內部控制不健全。洪路對前述違法違規事實負有管理責任。

中國銀行保險監督管理委員會上海監管局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條，責令上海外高橋集團財務有限公司改正，并對其處罰款80萬元；依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項，對洪路警告，并處罰款5萬元。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：

銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規則的；

（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定：

銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條規定：

貸款人有下列情形之一的，中國銀行(601988)業監督管理委員會除按本辦法第三十八條采取監管措施外，還可根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條對其進行處罰：

（一）以降低信貸條件或超過借款人實際資金需求發放貸款的；

（二）未按本辦法規定簽訂借款合同的；

（三）與借款人串通違規發放貸款的；

（四）放任借款人將流動資金貸款用于固定資產投資、股權投資以及國家禁止生產、經營的領域和用途的；

（五）超越或變相超越權限審批貸款的；

（六）未按本辦法規定進行貸款資金支付管理與控制的；

（七）嚴重違反本辦法規定的審慎經營規則的其他情形的。

以下為處罰原文：