為進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，促進(jìn)商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展，12月29日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。
《辦法》共六章48條，包括總則、基本要求、業(yè)務(wù)范圍與托管職責(zé)、管理要求、監(jiān)督管理和法律責(zé)任、附則等部分。主要內(nèi)容包括：一是明確商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)的相關(guān)概念和基本原則。托管業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行作為獨(dú)立第三方，為各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品及社保基金、養(yǎng)老金、保險(xiǎn)資金等提供財(cái)產(chǎn)保管及相關(guān)服務(wù)的行為，商業(yè)銀行開展托管業(yè)務(wù)遵循誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、獨(dú)立審慎、風(fēng)險(xiǎn)隔離原則，保障托管財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。二是明確商業(yè)銀行開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)持續(xù)符合的基本要求。三是明確托管業(yè)務(wù)范圍和托管職責(zé)。要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照是否能夠?qū)嶋H控制，將托管產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)分為可托管資產(chǎn)和其他資產(chǎn)，根據(jù)自身能力和服務(wù)水平提供適合的托管服務(wù)和其他服務(wù)，并應(yīng)通過托管合同明確各方的權(quán)利義務(wù)等。四是提出托管業(yè)務(wù)管理要求。要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全托管業(yè)務(wù)治理架構(gòu)，并從管理體系、管理制度、業(yè)務(wù)獨(dú)立性、授權(quán)控制、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、宣傳營銷、數(shù)據(jù)保護(hù)等方面分別提出了具體要求。五是進(jìn)一步強(qiáng)化持續(xù)監(jiān)管措施、監(jiān)管處罰、數(shù)據(jù)報(bào)送和自律管理等相關(guān)安排。
銀保監(jiān)會(huì)表示，《辦法》的制定發(fā)布，有利于進(jìn)一步明確商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)范，提升精細(xì)化管理水平；有利于更好發(fā)揮第三方獨(dú)立托管機(jī)制作用，為資產(chǎn)管理等領(lǐng)域發(fā)展提供支持；有利于進(jìn)一步強(qiáng)化商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)監(jiān)管，督促商業(yè)銀行落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)展業(yè)的主體責(zé)任，實(shí)現(xiàn)審慎穩(wěn)健經(jīng)營。
下一步，銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)公開征求意見情況，做好《辦法》修訂完善和發(fā)布實(shí)施工作，持續(xù)督促商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)托管業(yè)務(wù)規(guī)范健康和高質(zhì)量發(fā)展。
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