為進一步加強商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，促進商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展，銀保監(jiān)會根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)以及《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，制定了《商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2022年12月29日起公開征求意見。
《辦法》共六章48條，包括總則、基本要求、業(yè)務(wù)范圍與托管職責(zé)、管理要求、監(jiān)督管理和法律責(zé)任、附則等部分。主要內(nèi)容包括：一是明確商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)的相關(guān)概念和基本原則。托管業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行作為獨立第三方，為各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品及社保基金、養(yǎng)老金、保險資金等提供財產(chǎn)保管及相關(guān)服務(wù)的行為，商業(yè)銀行開展托管業(yè)務(wù)遵循誠實信用、勤勉盡責(zé)、獨立審慎、風(fēng)險隔離原則，保障托管財產(chǎn)的獨立性。二是明確商業(yè)銀行開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)持續(xù)符合的基本要求。三是明確托管業(yè)務(wù)范圍和托管職責(zé)。要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照是否能夠?qū)嶋H控制，將托管產(chǎn)品財產(chǎn)分為可托管資產(chǎn)和其他資產(chǎn)，根據(jù)自身能力和服務(wù)水平提供適合的托管服務(wù)和其他服務(wù)，并應(yīng)通過托管合同明確各方的權(quán)利義務(wù)等。四是提出托管業(yè)務(wù)管理要求。要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全托管業(yè)務(wù)治理架構(gòu)，并從管理體系、管理制度、業(yè)務(wù)獨立性、授權(quán)控制、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、宣傳營銷、數(shù)據(jù)保護等方面分別提出了具體要求。五是進一步強化持續(xù)監(jiān)管措施、監(jiān)管處罰、數(shù)據(jù)報送和自律管理等相關(guān)安排。
《辦法》的制定發(fā)布，有利于進一步明確商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)范，提升精細化管理水平；有利于更好發(fā)揮第三方獨立托管機制作用，為資產(chǎn)管理等領(lǐng)域發(fā)展提供支持；有利于進一步強化商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)監(jiān)管，督促商業(yè)銀行落實風(fēng)險管理和合規(guī)展業(yè)的主體責(zé)任，實現(xiàn)審慎穩(wěn)健經(jīng)營。
下一步，銀保監(jiān)會將根據(jù)公開征求意見情況，做好《辦法》修訂完善和發(fā)布實施工作，持續(xù)督促商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進托管業(yè)務(wù)規(guī)范健康和高質(zhì)量發(fā)展。
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