2022年12月23日--25日，中國財富管理50人論壇在北京舉行2022年會，年會圍繞“經濟高質量發展與中國特色金融發展之路”這一主題，邀請政府與監管部門負責人、專家學者及業界領袖展開高水平的思想交流，分享真知灼見。
工銀理財董事長王海璐在會上表示，面向未來，如何更好地抓住機遇、應對挑戰，推動銀行理財持續高質量發展，是需要全行業持續共同思考的重大課題。
在王海璐看來，面對新使命新征程，銀行理財要展現新擔當新作為，始終以全面踐行金融工作的政治性和人民性、不斷提升專業性作為一切工作的出發點和落腳點，積極探索連接國家戰略導向、實體經濟融資與居民資產配置的有效路徑，具體應做好“六個堅持”：
一是堅持人民至上，進一步做好客戶陪伴和服務。統籌兼顧“規模穩定、業績穩健、結構優化、突破創新”四重目標，突出理財業務的普惠性。在產品端，高度關注居民投資、儲蓄等行為變化，開發更多精準滿足客戶需求的好產品，不斷豐富產品策略和產品形態，大力發展養老理財產品，在服務中國式現代化的過程中讓客戶分享發展紅利。在客戶端，處理好客戶絕對收益風險偏好、凈值化轉型和市場波動之間的關系，引導客戶進行長期限產品投資，解決資金短期化問題，切實提升客戶投資體驗，幫助客戶逐步樹立更加科學的投資理念。
二是堅持自立自信，進一步提升自主投研能力。理財公司要立足自身，不斷健全投研體系，強化戰略資產配置和戰術資產配置，持續提升優質底層資產的挖掘能力和投資組合的精細化管理能力，不斷提升投研的深度、廣度和精準度。
三是堅持守正創新，進一步平衡風險收益。緊緊圍繞資管新規為核心的監管框架，全面落實監管要求，嚴守風控底線大原則，把高質量發展牢牢建立在高質量安全之上；以絕對收益回報作為主要投資目標，進一步發揮銀行理財在信用投資研究的稟賦優勢，在努力獲取信用利差回報的同時，切實防范好信用風險；持續提升價值創造能力，在當前低利率、“資產荒”的市場環境下，努力為客戶挖掘更多的優質資產，積極穩妥地加大對權益資產的配置比例。
四是堅持問題導向，進一步找準滿足實體需求的突破點精準發力。找準滿足實體經濟需求的銜接點與新路徑精準發力，圍繞推動產業升級，支持制造業高質量發展，強化對“三新一高”等領域的融資支持；圍繞推動綠色發展，優化金融服務“雙碳”質效，挖掘綠色產業投資機會；圍繞促進供應鏈產業鏈循環暢通，加強對交通物流等行業的資金支持；圍繞支持區域協調發展，進一步加強對城市群、都市圈建設的綜合服務支持力度，助力新型城鎮化和美麗鄉村發展。
五是堅持系統觀念，進一步協同母行整體戰略。全面融入集團高質量發展大局，保持和延續理財業務所依托的母行豐富資源優勢，將自身打造成為連接左右、溝通上下的綜合服務平臺，發揮“1+1>2”的協同效應，系統性助力集團提升綜合化財富管理能力。同時，要進一步加強與母行渠道端資金端的統籌管理，更好發揮理財子公司作為專業投資機構逆周期調節的穩定器作用，幫助客戶克服追漲殺跌的投資心態，為客戶實現賺錢效應的同時，不斷提升產品業績。
六是堅持胸懷天下，進一步融入高水平對外開放。積極在投資品種、配置范圍等方面實現全球化，對標國際領先同業，全面提升行業國際競爭力；推動自身資源稟賦與響應對外開放有效銜接，將通過與高盛資管合資成立的高盛工銀理財公司平臺，充分吸收借鑒國際一流資管機構在量化、另類和跨境投資等方面的先進經驗，持續拓展能力圈與生態圈。
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