因個(gè)人二手住房按揭貸款管理不審慎等“七宗罪” 浙江杭州余杭農(nóng)商行被罰250萬元

　　12月21日，浙江銀保監(jiān)局公布一則罰單顯示，浙江杭州余杭農(nóng)商行因房地產(chǎn)項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)不審慎，個(gè)人二手住房按揭貸款管理不審慎等七項(xiàng)違規(guī)事由被罰款250萬元。

　　從具體違規(guī)事由來看，罰單顯示，浙江杭州余杭農(nóng)商行存在：一是房地產(chǎn)項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)不審慎，向資本金不足的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目發(fā)放貸款；二是個(gè)人二手住房按揭貸款管理不審慎，部分貸款被套取、借款人還款能力不足，貸款發(fā)生違約；三是流動(dòng)資金貸款管理不審慎，資金被挪用于購房；四是個(gè)人貸款管理不審慎，資金被挪用于購房；五是流動(dòng)資金貸款管理不審慎，資金被挪用于資本市場(chǎng)；六是在未掌握底層資產(chǎn)和資金真實(shí)投向的情況下，延長(zhǎng)投資信托計(jì)劃期限不審慎；七是未能通過有效的內(nèi)控措施發(fā)現(xiàn)并糾正員工違規(guī)保管客戶物品。

　　因共計(jì)七項(xiàng)違規(guī)事由，浙江銀保監(jiān)局對(duì)浙江杭州余杭農(nóng)商行開出250萬元罰款，張蕾、吳培華是對(duì)前述違法違規(guī)行為二直接負(fù)責(zé)的管理人員；傅興法對(duì)前述違法違規(guī)行為六負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，均被處以警告。