12月14日，中國銀行(601988)業協會發布《中國銀行業理財業務發展報告暨理財公司年鑒（2022）》(以下簡稱《報告》)。
《報告》顯示，作為推動理財業務快速轉型的關鍵著力點，理財公司在2021年發展迅速。截至2021年末，已有29家理財公司獲批籌建，其中22家開業，理財公司整體存續余額為17.19萬億元，同比增長157.72%，市場占比達到59.28%。
在轉型最后一年中，理財產品規模穩定增長，產品豐富性程度進一步提高，產品與居民需求契合程度持續提升。截至2021年底，全國共有301家銀行、21家理財公司有存續的非保本理財產品，存續余額29萬億元，同比增長12.14%。從新發產品情況來看，開放式產品募集資金占比進一步上升，封閉式理財產品的平均期限持續增長。從資金運用情況來看，債券的配置比例略有下降，但仍是理財產品最重要的配置方向，在非保本理財資金投資各類資產中占比最高，達到54.5%。從凈值化轉型成果來看，凈值型產品的存續規模及占比實現了快速增長，2021年末凈值型理財產品存續規模26.96萬億元，占比92.97%。
《報告》指出，2021年，在銷售端，理財機構積極開拓外部代銷渠道，讓尚未成熟的理財公司延伸服務觸角，吸引到更多母行以外的客戶群，提高銷售效率，拓展理財產品規模；在產品端，理財機構進一步加大“固收+”產品的布局力度，創建符合市場需求的創新產品，拉長產品期限為產品投資提供更廣闊空間也進一步的控制流動性風險；在投資端，理財機構一方面搭建大類資產配置體系，增強權益等資產的研究能力，另一方面則加強與外部機構合作，通過資源的外引內聯，緩解投研壓力，拓寬投研邊界，更高效的提升投資能力，滿足市場需求；在運營端，加強凈值型產品運營管理能力，從人員、制度、系統等多個方面著力，持續完善理財業務運營體系。同時，理財市場向理財公司集中態勢顯現，基本形成“理財公司為主、商業銀行為輔”的發展格局。
在營銷方面，代銷理財合作成為理財公司的新趨勢，借助代銷機構的銷售渠道擴大投資者群體、提升理財產品影響力已成為行業新發現；在投資方面，理財機構仍然處于起步階段，通過委外投資合作模式推進資產配置多樣化，能夠更好地豐富投資標的、增強投資回報；在投研方面，理財機構可充分借助券商、基金等機構投研領域的經驗，拓展研究廣度，挖掘研究深度，為理財業務差異化發展打下基礎。未來，隨著大資管機構的競合更加深入，投資者需求的進一步多元化，理財行業將更加關注財富規劃管理，與不同機構進一步加深合作，在資金端加深投資者需求的挖掘，在資產端拓寬投資資產譜系，實現從資金端到資產端的全面資管能力提升。
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