4家機構因理財業務違規被罰款均超百萬。興業銀行(601166)被罰金額最高為450萬元。
銀保監會一天連開四張罰單，4家機構因理財業務違規被罰款均超百萬。
10月28日，銀保監會披露的罰單顯示，3家銀行以及一家理財子公司均因理財業務違法違規被罰。根據記者統計，這四家金融機構共計被罰1040萬元，分別為中國建設銀行、中國農業銀行、興業銀行以及農銀理財有限責任公司。
其中，興業銀行被罰450萬元，被罰金額最高。銀保監會表示，興業銀行理財業務存在五方面違法違規行為，包括老產品規模在部分時點出現反彈、未按規定開展理財業務內部審計、同業理財產品未持續壓降、單獨使用區間數值展示業績比較基準、理財托管業務違反資產獨立性原則要求。
中國建設銀行被罰款200萬元，主要違法違規事實為老產品規模在部分時點出現反彈。
農行被罰150萬元，被罰原因是該銀行作為托管機構，存在未及時發現理財產品投資集中度超標情況；此外，農業銀行理財托管業務違反資產獨立性原則要求，操作管理不到位。
與此同時，農銀理財也因六宗罪被罰240萬元。根據罰單顯示，農銀理財理財業務存在違法違規行為包括：公募理財產品持有單只證券的市值超過該產品凈資產的10%；全部公募理財產品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標；開放式公募理財產品杠桿水平超標；同業理財產品未持續壓降；突出使用絕對數值展示業績比較基準。
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