央行數據顯示，10月19日“跨境理財通”業務落地一年來，累計有3.56萬位投資者參與，辦理“跨境理財通”業務1.3萬筆，總金額近15億元。這充分顯示了巨大的市場潛力，也吸引了銀行積極拓展跨境財富管理市場新機遇。
作為首批試點銀行，民生銀行“跨境理財通”展業一年來，聚焦跨境客戶需求，持續豐富產品貨架，充分發揮敏捷創新的團隊精神，為大灣區個人客戶提供專業全面的優質服務。
截至9月30日，民生銀行“跨境理財通”累計匯劃金額市場占比超過25%，其中，“南向通”累計匯劃金額市場占比超過35%，一年來始終保持同業領先。
精選優質產品 助力大灣區客戶財富增值
產品供給和資產配置能力是民生銀行“跨境理財通”持續發揮優勢的關鍵。展業一年來，民生銀行充分考慮跨境客戶的需求，結合宏觀經濟形勢，通過多元化資產配置工具和境內外資產組合配置方案，助力大灣區客戶捕捉更多投資機會，實現客戶財富增值。
據介紹，民生銀行“北向通”包含數十只理財類及基金類產品，投資策略穩健多樣，購買門檻低。其中，理財類產品以中短期限固收類為主，代銷基金產品包括“磐石”系列、FOF類產品以及貨幣基金，全方位滿足港澳客戶跨境理財需求。
“南向通”也包含數十款存款類及基金類產品。其中，存款產品幣種及期限多元靈活，基金產品包括貨幣基金、精選短久期美元債券以及環球配置股債混合基金。通過多元化資產配置工具和境內外資產組合配置方案，進一步豐富跨境理財產品體系，為灣區內地客戶提供更多投資選擇。
發揮專業優勢 提供高效便捷服務體驗
據悉，民生銀行“跨境理財通”業務的境外合作銀行為民生銀行香港分行。作為民生銀行第一家境外分行，民生香港分行成立于2012年3月，是香港市場少數幾家擁有線上基金平臺的中資股份制商業銀行之一。
民生銀行香港分行積極與總行開展跨境業務聯動，把握“粵港澳大灣區”歷史戰略機遇，為客戶打造全方位的跨境金融服務方案。自2017年上線推廣“見證開戶”業務以來，民生香港分行積累了豐富的跨境業務系統運營經驗，建立了完備的跨境金融服務體系，奠定了堅實的跨境業務基礎，為“跨境理財通”業務系統安全和優質體驗保駕護航。
與此同時，為給大灣區個人客戶提供專業全面的金融服務，民生銀行還配備了千人服務團隊，通曉跨境金融市場、熟知“跨境理財通”業務流程及財富產品體系。同時，實現了線上線下服務渠道全覆蓋，包括粵港澳大灣區內地9市百余家線下網點及民生銀行手機銀行APP、官方網站、微信公眾號、95568客服電話等服務渠道，為客戶提供體系化服務和最大化便利。
一年來，民生銀行不斷升級“跨境理財通”操作體驗，不斷優化關鍵環節便利性，線上、線下服務形成有效互補，客戶跑一次柜臺即可完成資格認定、見證開戶、簽約等流程。
“一直以來，民生銀行緊跟國家區域戰略布局，將粵港澳大灣區作為全行重點戰略區域，推進大灣區金融互聯互通便利化建設，全方面助力大灣區經濟發展。”民生銀行相關負責人表示，“跨境理財通”試點提供了一條全新的跨境投資通道，該行充分把握這一重大機遇，積極優化粵港澳大灣區相關業務布局，持續為客戶創造價值。
展望未來，民生銀行將繼續秉承“服務大眾，情系民生”的企業使命，聚焦客戶需求，持續打造“特色鮮明、產品豐富、體驗卓越”的跨境金融服務，促進灣區金融實現新跨越，為灣區重大戰略實施貢獻“民生能量”。
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