8月26日，北京市金融服務(wù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組正式印發(fā)《北京市“十四五”時(shí)期金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃》（以下簡稱《規(guī)劃》），提出支持銀行理財(cái)公司與具有專業(yè)資質(zhì)的在京資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)優(yōu)勢互補(bǔ)，依法合規(guī)開展委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；推動(dòng)銀行理財(cái)公司等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立可投北京證券交易所（以下簡稱“北交所”）上市公司股票產(chǎn)品等多項(xiàng)鼓勵(lì)措施，為銀行理財(cái)業(yè)務(wù)市場化、專業(yè)化運(yùn)營創(chuàng)造條件。
支持銀行理財(cái)公司在京創(chuàng)新發(fā)展
支持在京金融機(jī)構(gòu)完善數(shù)字貨幣、金融科技、投資銀行、財(cái)富管理、交易結(jié)算等業(yè)務(wù)板塊，是進(jìn)一步強(qiáng)化國家金融管理中心的財(cái)富管理、金融交易、資產(chǎn)定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理等功能的重要舉措。《規(guī)劃》明確指出，支持公募基金管理公司、銀行理財(cái)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司、信托公司、基金子公司、養(yǎng)老金管理公司等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在京創(chuàng)新發(fā)展。
2018年12月，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》標(biāo)志著銀行理財(cái)正式步入了“銀行理財(cái)公司時(shí)代”，管理辦法實(shí)施以來，共有30家銀行理財(cái)公司獲批籌建，其中28家獲批開業(yè)，其中，中銀理財(cái)、農(nóng)銀理財(cái)、工銀理財(cái)、中郵理財(cái)、華夏理財(cái)、民生理財(cái)6家公司注冊地在北京。
在市場人士看來，銀行理財(cái)公司是一張“超級(jí)資管牌照”，涵蓋了“信托+公募+私募”的牌照功能，將極大拓展銀行理財(cái)公司的業(yè)務(wù)和客戶范圍。此次《規(guī)劃》指出，大力發(fā)展資產(chǎn)管理行業(yè)，支持銀行理財(cái)公司與具有專業(yè)資質(zhì)的在京資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)優(yōu)勢互補(bǔ)，依法合規(guī)開展委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。發(fā)展天使投資、創(chuàng)業(yè)投資，擴(kuò)大資金募集范圍，引導(dǎo)社保基金、保險(xiǎn)資金和銀行理財(cái)資金等長期資本加大對(duì)創(chuàng)投基金、私募股權(quán)二級(jí)市場基金、并購基金的出資力度，完善被投企業(yè)投后服務(wù)機(jī)制。
金樂函數(shù)分析師廖鶴凱在接受北京商報(bào)記者采訪時(shí)表示，《規(guī)劃》意在加強(qiáng)銀行理財(cái)公司與在京資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的溝通，強(qiáng)化分工與合作，提升資產(chǎn)管理效率和質(zhì)量，共同做大做強(qiáng)區(qū)域委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)支持提升創(chuàng)投的投資力度和投后服務(wù)強(qiáng)度，以孵化、引導(dǎo)更多的優(yōu)秀初創(chuàng)企業(yè)脫穎而出，并形成長效機(jī)制，為交易所后備企業(yè)資源，為行業(yè)可持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
推動(dòng)設(shè)立可投北交所上市公司股票的產(chǎn)品
除了鼓勵(lì)銀行理財(cái)公司在京創(chuàng)新發(fā)展之外，《規(guī)劃》還提到，推動(dòng)公募基金管理公司、銀行理財(cái)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司、信托公司、基金子公司、養(yǎng)老金管理公司等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立可投北交所上市公司股票的產(chǎn)品。
3月16日，銀保監(jiān)會(huì)召開的專題會(huì)議也曾提出，要引導(dǎo)信托、理財(cái)和保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)樹立長期投資理念，開展真正的專業(yè)投資、價(jià)值投資，成為促進(jìn)資本市場發(fā)展、維護(hù)資本市場穩(wěn)定的中堅(jiān)力量。
在廖鶴凱看來，此舉意在引入長期可持續(xù)的資金，提升北交所的市場活力，以進(jìn)一步強(qiáng)化北交所的競爭力，吸引更多符合條件的企業(yè)到北交所掛牌上市。
正如博通分析金融行業(yè)資深分析師王蓬博所言，北京地區(qū)專業(yè)化財(cái)富管理機(jī)構(gòu)高度聚集、金融開放水平較高，可以看到，除了銀行理財(cái)公司之外，此次《規(guī)劃》還將銀行、保險(xiǎn)、基金等機(jī)構(gòu)同步聯(lián)動(dòng)，納入支持框架在最后形成合力，預(yù)計(jì)《規(guī)劃》在接下來5年的時(shí)間里將會(huì)得到一個(gè)快速的發(fā)展。
不僅如此，隨著ESG、低碳等概念的普及，以主題概念、主題行業(yè)等為主打的理財(cái)產(chǎn)品正在不斷涌現(xiàn)。《規(guī)劃》也提出，積極培育踐行 ESG 和責(zé)任投資理念的公募基金管理公司、銀行理財(cái)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、私募投資基金等社會(huì)責(zé)任投資者，支持綠色科技孵化器和綠色股權(quán)投資基金發(fā)展。
中國(香港)金融衍生品投資研究院院長王紅英表示，《規(guī)劃》集中體現(xiàn)了金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)功能的再發(fā)揮，加大多元化融資渠道對(duì)強(qiáng)化實(shí)體產(chǎn)業(yè)的發(fā)展具有積極意義，同時(shí)，引導(dǎo)銀行理財(cái)公司支持綠色科技孵化器和綠色股權(quán)投資基金發(fā)展也是踐行“雙碳”經(jīng)濟(jì)的發(fā)展模式。
北京商報(bào)記者 宋亦桐
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