北京農商銀行進一步加強賬戶管理 當好金融“衛士”

　　當前，電信網絡詐騙犯罪、網絡投資平臺詐騙等非接觸類網絡犯罪案件高發，賬戶風險管理已成為打擊違法犯罪活動中各方關注的焦點。為快速遏制涉賭涉詐風險蔓延，進一步加強賬戶管理，北京農商銀行強化工作機制、形成工作合力，切實把好金融關口。

　　強識別。做好優化賬戶服務和風險防控工作。持續開展風險排查、優化風險監測模型，從流程、渠道、限額等角度提升系統風險識別與管控能力。

　　嚴把關。強化盡職調查力度，嚴把賬戶開戶準入關口。審慎受理代理開戶業務，加強對可疑情形個人客戶的身份識別，確保無風險隱患。

　　常回訪。定期開展客戶回訪，重視客戶身份持續識別和重新識別。以持續身份識別結果為依據及時調整客戶風險等級，落實相應管控措施，落實好賬戶分級管理。

　　重審核。審慎開通線上渠道業務，合理設置轉賬限額。加強智能柜員機個人開戶審核，廳堂服務人員嚴格落實“面對面審核”要求。審慎開通個人網銀、手機銀行功能，特別是對于老年客戶提出開通線上功能的，重點核查其真實意愿與用途，避免被不法分子利用成為涉案資金的轉移通道。強化企業網銀注冊核實，審慎設置交易限額。

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