在推動(dòng)落實(shí)“雙碳”目標(biāo)的過(guò)程中，中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展迎來(lái)了巨大的綠色投資機(jī)遇。作為中國(guó)開放程度最高、經(jīng)濟(jì)活力最強(qiáng)的區(qū)域之一，粵港澳大灣區(qū)被賦予了實(shí)現(xiàn)綠色低碳循環(huán)發(fā)展，建設(shè)綠色發(fā)展示范區(qū)的使命。
近年來(lái)，大灣區(qū)綠色金融創(chuàng)新按下“快進(jìn)鍵”。2019年，中共中央、國(guó)務(wù)院印發(fā)《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》明確提出要在大灣區(qū)大力發(fā)展綠色金融。2020年，人民銀行等四部門曾聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》，提出依托廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，建立完善大灣區(qū)綠色金融合作工作機(jī)制，推動(dòng)大灣區(qū)綠色合作。
在“雙碳”目標(biāo)背景下，近日匯豐首次推出大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展信貸基金，計(jì)劃在未來(lái)18個(gè)月內(nèi)，投入50億美元的專屬信貸資金，支持大灣區(qū)企業(yè)綠色發(fā)展。此信貸基金將包括符合匯豐集團(tuán)標(biāo)準(zhǔn)（對(duì)標(biāo)國(guó)際綠色標(biāo)準(zhǔn)）的綠色貸款以及綠色貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，以支持致力減排的企業(yè)進(jìn)行低碳轉(zhuǎn)型，以及對(duì)環(huán)境有正向效應(yīng)的綠色企業(yè)發(fā)展。在此信貸基金框架下，匯豐將提供量身定制可持續(xù)發(fā)展金融方案、專屬的審批通道，及可持續(xù)發(fā)展信貸規(guī)劃咨詢與培訓(xùn)等服務(wù)。
憑借著全球各地市場(chǎng)豐富的綠色金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，匯豐將如何憑借自身優(yōu)勢(shì)支持大灣區(qū)綠色發(fā)展？為此，匯豐中國(guó)大灣區(qū)工商金融董事總經(jīng)理王立偉接受了21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者的專訪。
“匯豐是第一家將大灣區(qū)作為一個(gè)整體來(lái)推行可持續(xù)信貸發(fā)展基金的金融機(jī)構(gòu)。”王立偉介紹，匯豐將通過(guò)聯(lián)動(dòng)海外服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，成為聯(lián)通大灣區(qū)與國(guó)際市場(chǎng)的橋梁。而在此次即將推出的信貸基金框架內(nèi)，匯豐采用了對(duì)標(biāo)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的匯豐集團(tuán)綠色信貸標(biāo)準(zhǔn)，此類國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的綠色信貸業(yè)務(wù)國(guó)際認(rèn)可度高，也將有利于提升企業(yè)的國(guó)際形象。
首次推出大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展信貸基金
《21世紀(jì)》：什么是可持續(xù)發(fā)展信貸基金？
王立偉：具體來(lái)講，匯豐計(jì)劃在未來(lái)18個(gè)月內(nèi)提供總額為50億美元的融資支持，用于支持大灣區(qū)內(nèi)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。該信貸基金將重點(diǎn)支持區(qū)內(nèi)新能源等綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，也包括區(qū)內(nèi)傳統(tǒng)行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型項(xiàng)目。
我們不僅將為企業(yè)提供綠色貸款、綠色貿(mào)易融資等專屬的可持續(xù)發(fā)展金融解決方案，還將設(shè)立專屬信貸審批通道、為企業(yè)提供可持續(xù)發(fā)展信貸規(guī)劃咨詢與培訓(xùn)等服務(wù)。
為了符合不同地區(qū)監(jiān)管的要求，我們也設(shè)計(jì)了不同種類的金融產(chǎn)品。在提供信貸與相關(guān)咨詢服務(wù)的過(guò)程中，我們不僅希望相關(guān)企業(yè)能夠通過(guò)此項(xiàng)信貸直接獲益，也希望能間接地將可持續(xù)發(fā)展和綠色金融的理念傳遞給相關(guān)企業(yè)。
《21世紀(jì)》：為什么選擇在大灣區(qū)推出此類信貸基金？
王立偉：保證綠色生態(tài)環(huán)境可持續(xù)發(fā)展的原則，一直都是大灣區(qū)發(fā)展的重要特點(diǎn)。匯豐銀行作為大灣區(qū)領(lǐng)先的國(guó)際銀行，長(zhǎng)期以來(lái)，一直把推動(dòng)可持續(xù)性發(fā)展作為戰(zhàn)略重點(diǎn)。過(guò)去，我們已在大灣區(qū)地區(qū)推出一系列創(chuàng)新的綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)，以支持大灣區(qū)諸多企業(yè)在未來(lái)實(shí)現(xiàn)低碳轉(zhuǎn)型。
5月17日，匯豐銀行在大灣區(qū)推出一項(xiàng)全新的可持續(xù)發(fā)展信貸基金。為順利落實(shí)這一信貸基金，我們借鑒了過(guò)去兩年在大灣區(qū)成功推行科技信貸基金與醫(yī)療信貸基金的經(jīng)驗(yàn)，并確認(rèn)了綠色轉(zhuǎn)型這一重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)未來(lái)具備在大灣區(qū)進(jìn)一步發(fā)展的可能。
《21世紀(jì)》：據(jù)了解，此信貸基金將包括綠色貸款以及綠色貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。這具有哪些創(chuàng)新和突破？
王立偉：在大灣區(qū)推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展一直是匯豐的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略重點(diǎn)。作為大灣區(qū)領(lǐng)先的國(guó)際銀行，我們不斷探索綠色金融的創(chuàng)新解決方案，幫助企業(yè)加速實(shí)現(xiàn)凈零排放從而推動(dòng)大灣區(qū)的可持續(xù)發(fā)展，我們深感責(zé)無(wú)旁貸。這也是本次匯豐在粵港澳三地推出大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展信貸基金的初衷。
通過(guò)這一全新的嘗試，我們希望能夠進(jìn)一步帶動(dòng)大灣區(qū)綠色金融的活躍發(fā)展，為大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)的低碳轉(zhuǎn)型提供更多動(dòng)能。事實(shí)上，匯豐集團(tuán)承諾：在未來(lái)十年，向我們的客戶提供7500億至1萬(wàn)億美元的資金，來(lái)支持其推進(jìn)低碳減排。落實(shí)到行動(dòng)方面，過(guò)往我們也進(jìn)行了不斷的嘗試與探索。
2021年，匯豐銀行完成了全國(guó)碳排放交易權(quán)市場(chǎng)啟動(dòng)交易之后的首筆基于碳排放權(quán)的關(guān)聯(lián)貸款，為外資銀行中的首位。同時(shí)，我們也在加速布局，提供可持續(xù)性融資的解決方案，為客戶提供覆蓋貿(mào)易全流程的可持續(xù)性產(chǎn)品相關(guān)的服務(wù)，并多次成功協(xié)助中資發(fā)行人發(fā)行綠色和可持續(xù)債券。
豐富的綠色金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)
《21世紀(jì)》：據(jù)了解，作為粵港澳大灣區(qū)領(lǐng)先的國(guó)際銀行，匯豐通過(guò)綠色債券、綠色存款和貸款、可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款等金融工具引導(dǎo)資金流向低碳項(xiàng)目，能否介紹外資行開展相關(guān)綠色投融資的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)和借鑒意義？
王立偉：匯豐在全球各地市場(chǎng)都具備豐富的綠色金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。這使得我們可以發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，通過(guò)聯(lián)動(dòng)海外服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，成為聯(lián)通大灣區(qū)與國(guó)際市場(chǎng)的橋梁，幫助區(qū)內(nèi)企業(yè)拓寬綠色融資渠道，提升可持續(xù)運(yùn)營(yíng)水平。
值得一提的是，除了在金融支持方面持續(xù)發(fā)力，匯豐也與專業(yè)機(jī)構(gòu)合作，推出了總投入為1億元人民幣的“匯豐氣候解決方案伙伴計(jì)劃”公益項(xiàng)目，支持未來(lái)五年內(nèi)氣候創(chuàng)新解決方案的規(guī)模化探索。
其中包括匯豐支持中國(guó)電子工業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)協(xié)會(huì)社會(huì)責(zé)任工作委員會(huì)在大灣區(qū)開展的“綠色供應(yīng)鏈創(chuàng)新先鋒項(xiàng)目”。其目的是引導(dǎo)行業(yè)從業(yè)人員提升節(jié)能減排意識(shí)和觀念，以幫助電子行業(yè)在向低碳、節(jié)能轉(zhuǎn)型過(guò)程中，提升供應(yīng)鏈管理能力。目前，首期項(xiàng)目已完成籌備調(diào)研、課程設(shè)計(jì)及制定，并已初步篩選90余位行業(yè)專業(yè)人才，為其提供專業(yè)支持。
《21世紀(jì)》：匯豐在中國(guó)發(fā)展綠色金融有哪些獨(dú)特優(yōu)勢(shì)？
王立偉：我認(rèn)為，像匯豐這樣處于國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)銜接點(diǎn)上的外資金融機(jī)構(gòu)，可以憑借自身的國(guó)際網(wǎng)絡(luò)和綠色金融專長(zhǎng)，一方面為中國(guó)的綠色發(fā)展提供支持，另一方面，也可將全球綠色金融領(lǐng)域的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)帶到中國(guó)市場(chǎng)，為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的綠色轉(zhuǎn)型引入更多動(dòng)能。
以綠色債券為例，在中資機(jī)構(gòu)利用港澳平臺(tái)為綠色項(xiàng)目融資及認(rèn)證的過(guò)程中，從發(fā)行理念、融資流程到發(fā)行人能力建設(shè)等方面，匯豐都可以起到關(guān)鍵的智囊作用，在其中協(xié)助境內(nèi)企業(yè)和機(jī)構(gòu)對(duì)接境外發(fā)行債券的政策和流程，促進(jìn)中國(guó)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則更好地與國(guó)際對(duì)接融合，并推動(dòng)綠色信息披露水平的提升。
對(duì)標(biāo)國(guó)際綠色信貸標(biāo)準(zhǔn)
《21世紀(jì)》：標(biāo)準(zhǔn)的不統(tǒng)一是綠色金融發(fā)展的主要障礙之一，匯豐在中國(guó)的綠色項(xiàng)目和可持續(xù)投資方面的標(biāo)準(zhǔn)是如何考量的，有哪些經(jīng)驗(yàn)參考？
王立偉：在此次推出的大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展信貸基金框架下，我們采用了對(duì)標(biāo)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的匯豐集團(tuán)綠色信貸標(biāo)準(zhǔn)，包括國(guó)際版綠色信貸原則貸款、國(guó)際版可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款、可持續(xù)貿(mào)易融資、社會(huì)責(zé)任融資等。此類國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的綠色信貸業(yè)務(wù)國(guó)際認(rèn)可度高，也將有利于提升企業(yè)的國(guó)際形象。
大灣區(qū)內(nèi)，廣州、深圳、香港、澳門四個(gè)中心城市和各重要節(jié)點(diǎn)城市均已在綠色金融上發(fā)力，各地綠色金融產(chǎn)品體系各有特色、側(cè)重不同，形成互補(bǔ)格局。我們也會(huì)繼續(xù)加強(qiáng)與各方合作，發(fā)揮金融橋梁作用，從而推動(dòng)大灣區(qū)的可持續(xù)發(fā)展。
《21世紀(jì)》：是否可以分享一個(gè)關(guān)于綠色金融標(biāo)準(zhǔn)的案例？
王立偉：2021年，匯豐幫助一家香港企業(yè)進(jìn)行一個(gè)國(guó)內(nèi)垃圾發(fā)電項(xiàng)目的融資安排。該企業(yè)在香港和內(nèi)地都有較廣的業(yè)務(wù)分布，在安排融資時(shí)，為了企業(yè)在內(nèi)地項(xiàng)目層面和香港母公司層面采用統(tǒng)一的可持續(xù)金融標(biāo)準(zhǔn)，我們采取了國(guó)際通用的綠色貸款標(biāo)準(zhǔn)。
這一案例也為我們后續(xù)相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展帶來(lái)了啟示：如果一家大灣區(qū)公司在世界各地都有業(yè)務(wù)開展，那么我們可以采用同一個(gè)國(guó)際通用的綠色標(biāo)準(zhǔn)，來(lái)為這樣的企業(yè)推進(jìn)可持續(xù)性方面的融資。鑒于我們?cè)诖鬄硡^(qū)內(nèi)相對(duì)良好的布局條件，我們相信，在未來(lái)，作為一家國(guó)際銀行，匯豐可以在企業(yè)間起到良好的協(xié)調(diào)作用。
《21世紀(jì)》：如何看待未來(lái)大灣區(qū)的綠色轉(zhuǎn)型趨勢(shì)？
王立偉：在大灣區(qū)范圍內(nèi)，匯豐是第一家將大灣區(qū)作為一個(gè)整體來(lái)推行可持續(xù)信貸發(fā)展基金的金融機(jī)構(gòu)。
大灣區(qū)已從以“三來(lái)一補(bǔ)”出口加工為主的傳統(tǒng)發(fā)展模式，逐漸轉(zhuǎn)型為創(chuàng)新型發(fā)展模式。在“十四五”期間，大灣區(qū)也一定會(huì)繼續(xù)以創(chuàng)新為發(fā)展動(dòng)力，融入雙循環(huán)新發(fā)展格局，向數(shù)字化、智能化、綠色化方向轉(zhuǎn)型發(fā)展。
同時(shí)，我認(rèn)為港澳獨(dú)特的國(guó)際地位，結(jié)合大灣區(qū)發(fā)達(dá)的金融體系，也為綠色金融發(fā)展創(chuàng)造了基礎(chǔ)和條件。大灣區(qū)的內(nèi)地城市可通過(guò)綠色金融，引進(jìn)港澳的低成本資金；港澳機(jī)構(gòu)和資金也將在內(nèi)地空間巨大的經(jīng)濟(jì)低碳發(fā)展中發(fā)揮重要作用。三地的合作與互補(bǔ)，更能夠推動(dòng)綠色金融數(shù)字化、國(guó)際化發(fā)展，從而促進(jìn)綠色金融改革創(chuàng)新，與產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型形成良性循環(huán)。
此次推出的大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展信貸基金，不僅將支持綠色產(chǎn)業(yè)中對(duì)環(huán)境有正向效應(yīng)的企業(yè)的發(fā)展，也關(guān)注致力減排的企業(yè)向低碳過(guò)渡并支持這些企業(yè)利用新技術(shù)實(shí)現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型。綠色轉(zhuǎn)型是實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)也是經(jīng)濟(jì)邁向高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展的重要契機(jī)，匯豐也將繼續(xù)參與其中，發(fā)揮自己的作用。
在未來(lái)，匯豐希望在大灣區(qū)內(nèi)能夠起到帶頭作用，助力大灣區(qū)在綠色金融領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)更快速且有效的發(fā)展。
（作者：李小玉,周怡廷 編輯：李博）
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