財聯社記者從業內獲悉，銀保監會辦公廳日前印發《2022年銀行保險機構股權和關聯交易專項整治工作要點通知》（以下簡稱“通知”）。
《通知》要求，各銀行保險法人機構應于10月底前將整改報告和重點問題整改臺賬表、內部問責表報送監管部門；各銀保監局應于12月5日前將2022年專項整治工作報告，有效整治典型案例（1-2個）、檢查情況表報送至公司治理部。
持續查處重點問題 提升中小機構基礎建設
此次專項整治主要查處幾大問題，包括大股東違規質押、股權嵌套、股權代持等股權問題；通過信貸、債券、貼現等手段違規套取資金輸送利益、內部人控制和大股東操縱掏空機構等關聯交易問題。
《通知》指出，各級監管部門要圍繞重點問題查深查透,堅持“早識別、早預警、早干預、早處置"的原則，嚴防內部人控制和大股東操縱掏空金融機構風險。充分運用延伸調查權,提高對大股東、控股股東的監管頻率。加大處罰問責力度，從嚴懲處屢查屢犯的機構和人員。對于違規套取資金、未真實報告披露關聯交易等行為，加大依法追究董事、監事和高級管理人員責任的力度。
對于銀行保險機構方面，《通知》指出要嚴格按照《商業銀行股權管理暫行辦法》、《銀行保險機構大股東行為監管辦法(試行)》、《銀行保險機構關聯交易管理辦法》規定，加強股權和關聯交易管理基礎建設，建立健全股東、關聯方檔案管理及內控機制，提升股權、關聯交易信息化管理水平，提高數據報送質量，對于反復出現數據錯報、漏報、瞞報的責任人要實施內部問責。
對于各級監管部門，《通知》指出，要提高穿透監管水平，定期審核機構報送數據，督促提高股權和關聯交易監管系統數據質量，對數據報送不及時、填報不準確、穿透不到位的機構，要采取有效監管措施。綜合利用監管系統中的股權穿透信息模塊和關聯方檔案模塊開展交叉驗證，穿透識別股東股權及關聯關系，加強風險監測研判,對于股權難以穿透、穿透不到位的(主要)股東，依法限制其股東權利。
重點關注24則股權問題和關聯交易問題
財聯社記者獲悉，銀保監會還下發了此次重點整治行動關注問題要點，其中包含15條股權重點問題以及9條關聯交易重點問題。
股權重點問題方面，關注股權穿透、影子股東、代持股權等問題。《通知》附件一第4條指出，存在股東通過質押銀行保險機構股權等形式，獲取資金注入銀行保險機構，變相循環注資、變相轉讓股權的情形；第5條指出，存在未有效識別空殼公司等股權層層嵌套的情形。
《通知》附件一第7條指出，存在銀行保險機構董事、監事或高級管理人員通過特定關系人，間接持有銀行保險機構股權的情形；第8條指出，隱蔽、變相、委托他人或通過近親屬持有銀行保險機構股權，不實際出資而占有公司股權收益等影子股東問題。
關聯交易重點問題方面，《通知》附件一第16條指出，存在通過信貸、債券、貼現等方式實施違規關聯交易，甚至套取資金向大股東及其關聯方輸送利益的情形。第21條指出，存在主要負責人權力高度集中，出現“一言堂”現象，違規干預機構經營活動，通過關聯交易掏空機構的情形。
《通知》附件一第24條指出，保險公司存在借助不動產項目、信托計劃、資管產品投資、銀行存款、同業拆借、股權代持、資產代持、互投大股東、非保險子公司、第三方橋公司或其他通道、嵌套方式變相突破關聯交易監管限制的情形。
蘭迪律所合伙人律所陳禹彥表示，這些措施是穿透性監管的細化。股權上，對于各種形式的代持、代分紅、代表決進行細化整治。禁止進行股權的抵押質押關聯交易也是如此，防止大股東掏空金融機構。對于關聯交易的關注，也是金融反腐的很大一環。
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