1月12日晚間，青島銀行(002948)（證券代碼002948.SH/ 3866.HK)發(fā)布2021年業(yè)績(jī)快報(bào)。數(shù)據(jù)顯示，預(yù)計(jì)2021年公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入111.36億元，比上年增加5.95億元，同比增長(zhǎng)5.65%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)29.23億元，比上年增加5.29億元，同比增長(zhǎng)22.08%；基本每股收益為0.54元，同比增長(zhǎng)28.57%。公司經(jīng)營(yíng)全面向好，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)步提升。
資產(chǎn)質(zhì)量不斷夯實(shí)，凈利增速創(chuàng)五年最高
經(jīng)營(yíng)質(zhì)效持續(xù)提升，凈利潤(rùn)增速創(chuàng)五年最高。2021年，公司歸屬于母公司股東凈利潤(rùn)29.23億元，比上年增加5.29億元，增長(zhǎng)22.08%，增速較 1-3Q分別提升 8.40、1.62pct；營(yíng)業(yè)收入111.36億元，比上年增加5.95億元，增長(zhǎng)5.65%。營(yíng)收、歸母凈利潤(rùn)同比增速較 1-3Q分別提升 8.40、1.62pc。2021年Q4單季營(yíng)收、歸母凈利潤(rùn)同比增速分別為38.99%、30.52%，增速環(huán)比分別提升16.46pct、0.43pct。歷史數(shù)據(jù)顯示，2017年以來(lái)公司凈利潤(rùn)連年增長(zhǎng)，2021年增速為近五年來(lái)最高。
不良貸款率銳減，撥備覆蓋率持續(xù)提高。截至2021年末，公司不良貸款率1.34%，比上年末下降0.17個(gè)百分點(diǎn)；近五年公司撥備覆蓋率徘徊在150%-170%之間，2021年提升至197.42%，比上年末提高27.80個(gè)百分點(diǎn)，季環(huán)比提升16.9pct，資產(chǎn)質(zhì)量改善穩(wěn)健。
資產(chǎn)負(fù)債穩(wěn)步增長(zhǎng)，結(jié)構(gòu)調(diào)整不斷推進(jìn)。具體數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，公司資產(chǎn)總額5,222.50億元，比上年末增加624.22億元，增長(zhǎng)13.58%。其中，客戶貸款總額（未含應(yīng)計(jì)利息）2,442.05億元，比上年末增加374.58億元，增長(zhǎng)18.12%，占資產(chǎn)總額比例46.76%，比上年末提高1.80個(gè)百分點(diǎn)；負(fù)債總額4,889.22億元，比上年末增加600.01億元，增長(zhǎng)13.99%，其中，客戶存款總額（未含應(yīng)計(jì)利息）3,135.25億元，比上年末增加412.93億元，增長(zhǎng)15.17%，占負(fù)債總額比例64.13%，比上年末提高0.66個(gè)百分點(diǎn)。全年資產(chǎn)結(jié)構(gòu)大體平穩(wěn)，資產(chǎn)端維持較高增速，存款占比穩(wěn)中有升。
穩(wěn)步邁入發(fā)展新階段 鞏固并加強(qiáng)長(zhǎng)江以北城商行頭部梯隊(duì)地位
2021年，青島銀行堅(jiān)持“強(qiáng)基固本、服務(wù)實(shí)體、防化風(fēng)險(xiǎn)、全面提升”的基本經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，貫徹國(guó)家政策導(dǎo)向和行業(yè)監(jiān)管要求，克服疫情影響，在加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度的同時(shí)，努力拓展業(yè)務(wù)、調(diào)整結(jié)構(gòu)，并加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量管控，經(jīng)營(yíng)質(zhì)效實(shí)現(xiàn)持續(xù)提升，在多方面取得了可喜的成績(jī)。
截至2021年末，公司資產(chǎn)總額5,222.50億元。“資產(chǎn)總額達(dá)到5000億元”階段性發(fā)展目標(biāo)圓滿實(shí)現(xiàn)，不僅跨入中型銀行序列，鞏固并加強(qiáng)長(zhǎng)江以北城商行頭部梯隊(duì)地位，整體發(fā)展邁入新階段。同時(shí)，青島銀行在做強(qiáng)特色金融、實(shí)踐可持續(xù)發(fā)展金融新模式的探索中成績(jī)突出，尤其在豐富綠色金融和藍(lán)色金融產(chǎn)品領(lǐng)域表現(xiàn)亮眼。
此外，青島銀行積極響應(yīng)國(guó)家加快實(shí)施科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，多措并舉推進(jìn)“金融助企、營(yíng)商創(chuàng)優(yōu)”，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)。針對(duì)民營(yíng)企業(yè)和小微企業(yè)，公司持續(xù)加強(qiáng)的支持力度，改進(jìn)融資長(zhǎng)效機(jī)制，豐富融資途徑，持續(xù)優(yōu)化信貸操作流程，有效提升服務(wù)質(zhì)效。截至2021年末，青島銀行累計(jì)為科技型企業(yè)放款225億元，搭建了服務(wù)科技企業(yè)的生態(tài)圈。
A股配股成功發(fā)行，募資效益逐步顯現(xiàn)
青島銀行近期的資本補(bǔ)充行動(dòng)也取得新進(jìn)展。公司發(fā)布A股配售發(fā)行結(jié)果公告，按照每10股配售3股，有效認(rèn)購(gòu)股數(shù)7.82億股，占可配售股份的94.87%，配股價(jià)3.20元/股，認(rèn)購(gòu)金額25.02億元。
據(jù)了解，本次A股、H股配股合計(jì)募集資金在扣除發(fā)行費(fèi)用后，將全部用于補(bǔ)充青島銀行的核心一級(jí)資本，提高銀行資本充足率，支持銀行未來(lái)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，增強(qiáng)銀行的資本實(shí)力及競(jìng)爭(zhēng)力。
業(yè)內(nèi)人士指出，配股完成后，青島銀行的凈資產(chǎn)規(guī)模將增加，短期內(nèi)可能對(duì)凈資產(chǎn)收益率產(chǎn)生一定的攤薄。但長(zhǎng)期來(lái)看，募集資金用于支持該行業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生的效益將逐步顯現(xiàn)，將對(duì)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)產(chǎn)生積極影響并進(jìn)一步提升銀行的每股凈資產(chǎn)。
光大證券(601788)研報(bào)稱，隨著配股方案順利實(shí)施，核心一級(jí)資本得到有效補(bǔ)充，進(jìn)一步夯實(shí)資產(chǎn)端拓展基礎(chǔ)。維持2021-2023年盈利預(yù)測(cè)，結(jié)合2022年初配股情況（此前報(bào)告預(yù)計(jì)配股落地時(shí)間為2021年底，按100%配股模擬測(cè)算;實(shí)際落地時(shí)間為2022 年初，A股配股比例 94.87%，H股全額包銷)上調(diào)2021年EPS 預(yù)測(cè)為0.64元(+30.0%)，維持2022-23年EPS為0.55/0.63元，當(dāng)前股價(jià)對(duì)應(yīng)PB估值分別為0.82/0.92/0.84 倍，維持“買入”評(píng)級(jí)。
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