金融資產(chǎn)投資公司正尋求增資，來支撐更多的市場業(yè)務(wù)。
12月2日，建設(shè)銀行發(fā)布公告稱，向其全資子公司建信金融資產(chǎn)投資有限公司（下稱“建信投資”）增資，增資金額不超過300億元。
“對建信投資實施增資，將有效提高建信投資的抗風(fēng)險能力和經(jīng)營穩(wěn)健性，有助于建信投資繼續(xù)落實債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)增量、擴面、提質(zhì)的國家政策要求，提升服務(wù)國家戰(zhàn)略能力，提升全面協(xié)同本行、踐行新金融理念、對接‘三大戰(zhàn)略’等方面的能力�！苯ㄔO(shè)銀行稱。
公開資料顯示，建信投資目前注冊資本為120億元，主要經(jīng)營范圍包括開展債轉(zhuǎn)股及配套支持業(yè)務(wù)；依法依規(guī)面向合格社會投資者募集資金用于實施債轉(zhuǎn)股；發(fā)行金融債券，專項用于債轉(zhuǎn)股；以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)等。2019年末，建信投資經(jīng)審計的資產(chǎn)總額為1026.80億元，凈資產(chǎn)為124.17億元；2019年度經(jīng)審計的凈利潤為2.87億元。
“雖然國內(nèi)的疫情基本上得到控制，但隨著延期歸還貸款這部分的到期，會出現(xiàn)一些企業(yè)與居民難以按時還款的問題。銀行或會在下一年出現(xiàn)不良資產(chǎn)上升的狀況，預(yù)計不久后金融資產(chǎn)投資公司（AIC）會進(jìn)行一輪增資，來支撐更多的市場業(yè)務(wù)。”一位銀行業(yè)分析人士稱。
早在2016年10月10日，《國務(wù)院關(guān)于積極穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率的意見》下發(fā)，正式拉開本輪市場化、法治化債轉(zhuǎn)股的序幕，金融資產(chǎn)投資公司作為銀行發(fā)起設(shè)立的債轉(zhuǎn)股實施機構(gòu)應(yīng)運而生。
截至目前，工農(nóng)中建交等五家國有大行均已設(shè)立了下屬金融資產(chǎn)投資公司，并迅速成為實施債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)的主力軍，突破傳統(tǒng)的“三打”方式（打包、打折、打官司）消化解決銀行風(fēng)險資產(chǎn)模式。
近期，工銀投資黨委書記張正華發(fā)文稱，經(jīng)過近三年的業(yè)務(wù)探索與實踐，AIC在化解銀行風(fēng)險資產(chǎn)方面逐步形成了收債轉(zhuǎn)股、債委會框架下債務(wù)重組與債轉(zhuǎn)股同步實施或先后實施的業(yè)務(wù)模式。收債轉(zhuǎn)股是指債轉(zhuǎn)股實施機構(gòu)收購銀行對企業(yè)的債權(quán)，并將債權(quán)全部或部分轉(zhuǎn)為標(biāo)的企業(yè)股權(quán)；對未能轉(zhuǎn)股的債權(quán)進(jìn)行重組、轉(zhuǎn)讓和處置。在實際的業(yè)務(wù)操作過程中，AIC主要針對單戶債權(quán)資產(chǎn)實施收購，政策上允許協(xié)議方式轉(zhuǎn)讓，但是實踐中通常采取公開方式轉(zhuǎn)讓（未打折債權(quán)除外）。
“債委會框架下債務(wù)重組與債轉(zhuǎn)股同步實施或先后實施的業(yè)務(wù)模式，基于風(fēng)險資產(chǎn)處置難度較大、涉及相關(guān)方較多等特點，在業(yè)務(wù)開展過程中，債轉(zhuǎn)股實施機構(gòu)通常需要以債轉(zhuǎn)股為撬動杠桿，與銀行協(xié)同聯(lián)動，通過綜合實施債務(wù)重組與債轉(zhuǎn)股化解處置銀行風(fēng)險資產(chǎn)。”張正華稱。
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