中國銀保監會廣西監管局關于印發《廣西轄區銀行業保險業突發事件信息報告辦法（試行）》的通知
桂銀保監發〔2019〕99號
各分局，各政策性銀行、國有商業銀行廣西區分行，各股份制商業銀行南寧分行，郵政儲蓄銀行廣西區分行，廣西區農信聯社，各城市商業銀行，各外資銀行南寧分行，各資產管理公司廣西分公司，南方電網財務公司廣西分公司，北部灣金融租賃有限公司，廣西交投財務公司，南寧市（縣）各農村商業銀行、農村信用聯社、村鎮銀行，北部灣財產保險股份有限公司，國富人壽保險股份有限公司，各保險公司廣西分公司：
現將《廣西轄區銀行業保險業突發事件信息報告辦法（試行）》印發給你們，請遵照執行。
2019年12月30日
廣西轄區銀行業保險業突發事件信息報告辦法（試行）
第一章 總則
第一條 為加強和規范廣西轄區銀行業保險業突發事件信息報告工作，促進銀行業保險業風險防范處置，維護全區社會經濟秩序和金融穩定，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發事件應對法》以及《銀行業突發事件應急預案》《保險業突發事件應急預案》《銀行業保險業突發事件信息報告辦法》等規定，制定本辦法。
第二條 中國銀保監會廣西監管局及廣西轄區各銀保監分局（以下簡稱轄區銀行保險監管機構）、銀行業金融機構和保險機構（以下簡稱轄區銀行保險機構）應當建立完善突發事件應急管理體制機制，建立健全突發事件應急預案體系，加強預防與應急準備、監測與預警、處置與恢復等工作。突發事件發生后，相關銀行保險監管機構、銀行保險機構應當立即啟動預案，依法、科學、高效、穩妥地應對和處置。
第三條 轄區銀行保險監管機構、銀行保險機構應當建立完善突發事件信息報告工作制度和流程，及時、客觀、真實、全面地報告各類突發事件。
第四條 各銀保監分局、轄區銀行保險機構應當指定部門具體負責突發事件信息報告工作，明確責任領導和責任人員，并分別向廣西銀保監局和屬地銀行保險監管機構報送突發事件報告責任部門和聯絡員變動情況。
中國銀保監會廣西監管局（以下簡稱廣西銀保監局）辦公室作為應急管理部門，負責全系統突發事件信息報告的管理、協調和指導工作，并具體負責廣西銀保監局機關相關工作。
第二章 報告范圍和標準
第五條 轄區銀行保險機構應當按照“誰監管、向誰報”的原則，向銀行保險監管機構報告突發事件信息。
轄區銀行保險監管機構應當按規定向上級機構報告轄內銀行業保險業突發事件信息。
第六條 突發事件信息報告實行分級管理制。根據突發事件的報告范圍和標準，分為應當向銀保監會報告信息的重大突發事件和應當向廣西銀保監局報告信息的突發事件。
應當向銀保監會報告信息的重大突發事件的范圍和標準，依據《銀行業保險業突發事件信息報告辦法》第六條、第七條、第八條、第九條、第十條的規定確定；報告時限和方式，依據《銀行業保險業突發事件信息報告辦法》第三章的規定執行。
應當向廣西銀保監局報告信息的突發事件的范圍和標準，依據本辦法第七條、第八條、第九條的規定確定。各銀保監分局、轄區銀行保險機構要嚴格按照本辦法規定的報告時限和程序及時報告至廣西銀保監局。
第七條 廣西轄區銀行業保險業突發事件報告共同標準。發生下列突發事件，應當向廣西銀保監局報告信息：
（一）因聚眾圍堵、沖擊銀行保險機構，致使1個營業網點停業2小時以上、2個以上營業網點停業1小時以上，或者造成重大社會影響；
（二）銀行保險機構營業網點受到50人以上圍堵、沖擊，或者連續3天受到20人以上圍堵、沖擊；
（三）因自然災害、事故災難、公共衛生事件致使銀行保險機構5個以上營業網點停業1天以上，或者造成重大社會影響；
（四）銀行保險機構受到暴恐襲擊或發生造成人員受傷、財產損失的社會安全事件，或者受到其他社會安全事件影響；
（五）重要信息系統出現故障、受到網絡攻擊，導致銀行保險機構在同一省份的營業網點、電子渠道業務中斷1小時以上，或者因網絡欺詐或其他信息安全事件，導致銀行保險機構或客戶資金損失500萬元以上，或者造成重大社會影響；
（六）銀行保險機構從業人員涉嫌利用職務工作挪用、侵占資金500萬元以上；
（七）銀行保險機構從業人員涉嫌假冒銀行保險機構印信、憑證、渠道等騙取、套取資金500萬元以上；
（八）銀行保險機構客戶或他人涉嫌利用虛假票證、交易、信用等騙取銀行保險機構資金500萬元以上；
（九）銀行保險機構丟失或泄露重要資料、重要賬冊、重要空白憑證、重要數據或客戶信息等，已經或可能造成重大損失、嚴重影響；
（十）銀保監會直接監管的銀行保險機構二級分支機構主要負責人被有權機關采取強制措施、失聯失蹤或不明原因死亡等；
（十一）轄區銀保監會派出機構直接監管的銀行保險機構（法人）高級管理人員及其一級分支機構主要負責人被有權機關采取強制措施、失聯失蹤或不明原因死亡等；
（十二）銀行保險機構同一系統內有2名以上董事（理事）、監事、高級管理人員、其他重要部門（崗位）人員同時或相繼被有權機關采取強制措施、失聯失蹤或不明原因死亡等；
（十三）銀行保險機構二級分支機構高級管理人員、重要部門（崗位）工作人員突然集體辭職，嚴重影響銀行保險經營管理活功，或者造成重大社會影響；
（十四）銀行保險機構被其他金融管理機構、執法部門罰沒單個機構500萬元以上或者同批次多個機構共計2500萬元以上；
（十五）發生重大案件，導致外部機構如監管部門、審計部門、公安司法部門、紀檢監察部門、國家安全部門等介入調查；
（十六）銀行保險機構發生突發事件，已經或可能形成聲譽風險；
（十七）其他可能對轄區單體機構或銀行業保險業正常經營秩序造成較大影響的突發事件。
第八條 廣西銀行業突發事件報告特有標準。發生下列銀行業突發事件，應當向廣西銀保監局報告。
（一）盜竊銀行業金融機構業務庫、保管箱庫、現金業務區、自助設備存放的現金、貴金屬或其他物品等值人民幣20萬元以上；
（二）銀行業金融機構表內外授信余額5億元以上企業（集團）出現重大風險，或授信余額5億元以上的企業（集團）負責人（或實際控制人）被有權機關采取強制措施、失聯失蹤或不明原因死亡，可能或已經嚴重危及金融債權安全或對銀行業金融機構正常經營產生重大影響；
（三）在單家法人銀行業金融機構授信余額1億元以上或在單家非法人銀行業金融機構授信余額2億元以上的企業（集團）出現風險，可能或已經嚴重危及金融債權安全或對銀行業金融機構正常經營產生重大影響。
第九條 廣西保險業突發事件報告特有標準。因發生洪水、臺風、地震、泥石流等嚴重的自然災害，或者重大火災、安全生產、環境污染、交通運輸等嚴重事故、或者境外突發性的戰爭、武裝暴動、政權更迭等事件，造成或可能造成保險財產損失3000萬元以上、人身傷亡賠付500萬元以上或被保險人死亡5人以上，應當向廣西銀保監局報告。
第三章 報告時限和方式
第十條 事發單位是突發事件信息報告的責任主體，應當按要求向銀保監會或其派出機構報告突發事件信息。
銀保監會直接監管的銀行保險機構應當向銀保監會報告涉及總部及海外機構的突發事件信息，其分支機構、專營機構向屬地銀保監會派出機構報告突發事件信息。
轄區銀保監會派出機構直接監管的法人銀行保險機構向屬地銀保監會派出機構報告涉及總部及其海外機構的突發事件信息；其分支機構、專營機構向屬地銀保監會派出機構報告突發事件信息。
廣西銀保監局、銀保監會直接監管的銀行保險機構對于按規定需要報告銀保監會的突發事件，應當按雙線報送原則分別報告銀保監會。
第十一條 轄區銀行保險機構、銀行保險監管機構應當強化突發事件信息首報、先報意識。突發事件發生后，應當采取一切措施盡快掌握情況，盡快報告信息。
對涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業、盜搶等突發事件，事發單位應不遲于1小時向銀行保險監管機構報告信息。對涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規風險、聲譽風險等突發事件，事發單位應不遲于24小時向銀行保險監管機構報告信息。
轄區銀行保險機構向銀行保險監管機構報告突發事件信息不得遲于向其他機構（部門）報告信息的時間。
第十二條 特別重大、非常敏感的突發事件發生后，事發單位力爭在30分鐘內電話報告相關信息、1小時內書面報告銀行保險監管機構。
第十三條 銀行業保險業突發事件信息首報后，出現新情況、新變化、新進展或者需要補充內容的，一般應在24小時內續報，最遲不超過72小時。
對于首報為應當向廣西銀保監局報告的突發事件信息，事發銀行保險機構及各銀保監分局要高度關注事態走向。如上報的突發事件進一步演變成應當向銀保監會報告的重大突發事件時，事發銀行保險機構及各銀保監分局應按照《銀行業保險業突發事件信息報告辦法》的規定重新上報重大突發事件信息。
突發事件應對處置結束或作為常態處理后，不再作為突發事件信息續報，可根據工作需要通過其他途徑報告相關情況。
第十四條 各銀保監分局接到銀行保險機構的突發事件信息報告后，應當在1小時內向廣西銀保監局報告。屬于應當向銀保監會報告信息的重大突發事件，廣西銀保監局接到各銀保監分局或銀行保險機構的突發事件信息報告后，應當在1小時內向銀保監會報告。
第十五條 突發事件信息一般逐級上報，緊急情況下，可多級同時報告。
轄區銀行保險機構、銀行保險監管機構要認真對照地方政府關于金融突發事件應急處置的有關規定，如需向地方政府報告的，應按規定時限報告。
第十六條 突發事件信息報告基本要素至少應包括突發事件的基本情況、已經產生的影響和損失、應對情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態勢研判等內容。
第十七條 對應當上報銀保監會的重大突發事件信息，統一采用《重大突發事件信息》格式（附件1）；對應當上報廣西銀保監局的突發事件信息，統一采用《突發事件信息》格式（附件2）。所有突發事件信息由單位負責人或授權應急管理部門主要負責人簽發報送。
各單位通過傳真報送上述突發事件信息的同時，還要通過金融監管專網或內網騰訊通報送電子版文件。涉密信息報送嚴格按保密要求辦理。
第四章 報告處理和反饋
第十八條 轄區銀行保險監管機構應急管理部門應當及時處理接收的銀行業保險業突發事件信息報告，電話報告應制作電話記錄，按特急件處理，報局領導閱批，分職能部門閱辦。應急管理部門起草的突發信息報告，應同時送相關局領導、功能監管部門和機構監管部門閱。
第十九條 非工作時間突發事件信息報告按照“值班人員先行處置，應急管理部門及時統籌協調”的原則處理。廣西銀保監局及各銀保監分局值班人員收到銀行業保險業突發事件信息報告后，應當立即通知應急管理部門。
對于應當向銀保監會報告信息的重大突發事件，值班人員應切實擔負起責任，在通知應急管理部門的同時，在接報后1小時內，按照《銀行業保險業突發事件信息報告辦法》的要求起草突發事件信息報告材料，經分管應急管理的局領導或帶班局領導同意后報送至銀保監會。
對于特別緊急、特別嚴重、特別敏感的重大突發事件，值班人員應立即電話通知應急管理部門主要負責人，由其先行向銀保監會電話報告相關信息。應急部門人員應及時到場統籌協調此類突發事件處置工作。
第二十條 銀行保險監管機構應急管理部門認為需要進一步核報信息的，突發事件報告單位應通過各種渠道進行核實，按要求時限反饋相關情況。
第二十一條 轄區銀行保險機構、銀保監會派出機構和相關部門接到銀保監會領導同志、廣西銀保監局領導同志關于突發事件的批示指示后，應當立即傳達落實，按要求報送貫徹落實情況。
第五章 考評和問責
第二十二條 廣西銀保監局將突發事件報告工作納入政務考核，并對轄區銀行保險機構、各銀保監分局突發事件首報時效、核報情況、整體工作等進行通報。
第二十三條 轄區銀行保險機構違反本辦法規定，遲報、漏報、謊報、瞞報突發事件，由轄區銀行保險監管機構責令其改正；造成不良后果或影響的，由轄區銀行保險監管機構依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發事件應對法》相關規定，追究相關機構和人員的責任，并采取相關監管措施。涉嫌犯罪的，移交司法機關處理。
第二十四條 各銀保監分局違反本辦法規定，不及時報告或轉報轄內銀行業保險業突發事件，或者不及時處理銀行業保險業突發事件報告的，由廣西銀保監局責令其改正；造成重大不良后果或影響的，依據相關問責和紀律處分規定，追究相關單位和人員的責任。涉嫌犯罪的，移交司法機關處理。
第六章 附則
第二十五條 本辦法適用于廣西轄區各銀行保險機構、銀行保險監管機構。
第二十六條對銀行保險監管機構的突發事件信息報告不替代其他單位要求的突發事件信息報告，也不替代銀行保險監管機構內設的其他監管部門要求的業務報告和專項報告。對符合案件（風險）信息定義的突發事件，應同時報送案件（風險）信息報告。
第二十七條 各銀保監分局應依據《銀行業保險業突發事件信息報告辦法》及本辦法，結合本級機構監管實際，明確向本級機構報告的銀行業保險業突發事件范圍和標準。
第二十八條 本辦法由廣西銀保監局辦公室負責解釋。
第二十九條 本辦法自公布之日起施行。
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