9月26日，由全球財富管理論壇組委會、上海市金融工作局、上海市靜安區人民政府主辦的“全球財富管理論壇上海峰會·蘇河灣”在上海靜安正式開幕。銀保監會副主席曹宇就資管業務監管工作發表了主旨演講，釋放出8大監管信號:
1.絕不允許以資管業務之名走回資金池、資產池等不規范運作的老路
銀保監會將保持政策定力，以資管新規確立的統一標準和改革方向為準繩，嚴肅查處違法違規行為，絕不允許以資管業務之名走回資金池、資產池等等不規范運作的老路。統籌好審慎監管與功能監管的協同體系，提升專業化、統一化、標準化監管能力，鼓勵科學理性創新，將是否有利于支持實體經濟，是否有利于防范金融風險，是否有利于保護投資者合法權益這“三個有利于”作為衡量標準，堅決打擊偏離實體經濟需求，追求短期效益、信息披露不透明、規避金融監管等等偽創新、亂創新行為。
2.正在制定銀行理財銷售管理規則和流動性管理規則
資管新規發布后，銀保監會先后出臺了十多項資管監管規則，基本構建起較為系統的資管制度框架。銀行理財方面，發布了理財新規、理財子公司管理辦法、理財子公司凈資本管理辦法等等配套細則。我們正在制定銷售管理規則和流動性管理規則，以銀行理財公司為重點的制度體系正在加速形成。
3.正在起草資金信托管理暫行辦法
信托業務方面，正在起草資金信托管理暫行辦法等規則，形成以監管部門為主體、行業協會自律、信托保障基金保障為補充的風險防控體系。
4.積極推動養老保險第三支柱建設
積極推動養老保險第三支柱建設。當前我國養老保險體系發展不夠平衡，第三支柱比例偏低，個人儲蓄性養老保險和商業養老保險發展不充分。現階段加快發展第三支柱十分緊迫，金融業可以發揮更加重要的作用，但是市場現有各類金融工具短期化，不具備養老保障功能，距離人民需求還有較大差距。
5.資管機構要把投資者適當性管理作為資管業務核心環節
銀行業、保險業資管業務的主流客戶來源于銀行儲蓄和投保客戶，風險偏好審慎，專業化投研能力正在培育。資管機構要把投資者適當性管理作為資管業務核心環節，準確評估風險偏好和實際承受能力，把合適的產品銷售給合格的投資者，同時更加注重幫助投資者樹立科學的風險觀和收益觀，合理塑造投資預期，理性看待凈值波動。
6.資管機構不要一味謀求大而全
從銀行業、保險業來看，各家機構更需要基于自身資源稟賦、客群特征、專業側重等要素，積極探索市場定位和戰略方向，不要一味謀求大而全，還要發展中而專、小而美，我們鼓勵銀行保險資管業務堅定不移擴大對外開放，深化國際間合作。
7.銀行業、保險業資管業務要強化投研能力建設
當前銀行業、保險業資管在經營理念、管理體制、能力建設等方面處于轉型階段，一些機構的傳統經營慣性思維還比較重，適合資管業務的管理機制和投研能力有待提升，對外交流有限。這些發展中出現的問題，需要從業機構更加積極主動做好專業化、特色化、國際化建設。
我們鼓勵銀行業、保險業資管業務堅持專業化發展方向。資管機構受人之托，代人理財，要強化投研能力建設，培育人才隊伍，完善專門系統，嚴控內控合規，發展壯大成為專業的機構投資者。
8.金融機構資管產品余額近82.9萬億，銀行保險資管產品占55%
截至今年上半年，中國金融機構資管產品余額近82.9萬億元。規模約為金融機構總資產的四分之一，逐步形成了銀行、保險、信托、證券、基金等多種資管業務分工協作、優勢互補和良性競爭的市場格局。
截至到今年二季度末，銀行保險資管產品余額45.6萬億元，比年初增加了1.6%，占資管市場總規模的55%。其中銀行理財余額24.5萬億元，資金信托計劃余額17.7萬億元，保險資管產品3.4萬億元，21家銀行獲批設立銀行理財公司。
從服務實體經濟來看，銀行保險機構資管產品直接配置到實體經濟的資產余額34萬億元，相當于社會融資最規模的13%左右。
（作者：楊志錦 編輯：周鵬峰）
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