近日，裁判文書(shū)網(wǎng)披露一起銀行加鈔員侵占ATM現(xiàn)金的案件。
被告人姬某軍，男，1975年出生，原系中國(guó)建設(shè)銀行渭南分行ATM管理中心加鈔員。
經(jīng)審理查明，被告人姬某軍，原系建行渭南分行職工，主要從事ATM機(jī)加鈔工作。2014年3月29日22時(shí)30分許，姬某軍利用職務(wù)便利，在臨渭區(qū)前進(jìn)路建行營(yíng)業(yè)廳ATM取款機(jī)設(shè)備間內(nèi)，將鈔箱中135萬(wàn)元現(xiàn)金盜走，當(dāng)日23時(shí)40分許，又在高新區(qū)渭化家屬院物業(yè)社區(qū)服務(wù)中心西側(cè)建行ATM取款機(jī)設(shè)備間內(nèi)，將鈔箱中63.11萬(wàn)元現(xiàn)金盜走。
經(jīng)銀行清點(diǎn)，兩處被盜現(xiàn)金金額共計(jì)198.11萬(wàn)元。
被告人姬某軍盜走現(xiàn)金后，將60.62萬(wàn)元埋在XX環(huán)XX溝景區(qū)一大桐樹(shù)下，并通知其妻子張某去取錢(qián)，剩余錢(qián)款被告人隨身攜帶揮霍。
案發(fā)后次日，被告人姬某軍家屬于向建設(shè)銀行交回60.62萬(wàn)元，3月31日向建設(shè)銀行交回137.49萬(wàn)元，共計(jì)198.11萬(wàn)元。
直至2019年12月11日，被告人姬某軍被公安機(jī)關(guān)抓獲。法院認(rèn)為，被告人姬某軍利用其擔(dān)任銀行ATM管理中心加鈔員之便，將單位198.11萬(wàn)元非法占為己有，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成職務(wù)侵占罪。鑒于姬某軍能如實(shí)供述自己的罪行，系坦白情節(jié)，且愿意接受處罰，依法可以從輕處罰。被告人姬某軍家屬已代其向建設(shè)銀行渭南分行退還全部贓款，可酌情予以輕處，一審判處姬某軍有期徒刑五年六個(gè)月。
現(xiàn)金自助設(shè)備(ATM機(jī))日益成為銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控的重要部位，其加鈔清機(jī)操作流程是風(fēng)險(xiǎn)控制的主要環(huán)節(jié)。近年來(lái)，有多起銀行員工或安防公司人員利用管理漏洞盜取現(xiàn)金。2014年，湖南某安防公司加鈔員每次從ATM機(jī)挪用數(shù)千元、數(shù)萬(wàn)元不等，長(zhǎng)達(dá)一年的作案時(shí)間里共挪用400余萬(wàn)元。直到案發(fā)，該安防公司和銀行才知道資金被挪用。
無(wú)獨(dú)有偶，2016年-2017年，棗莊某公司加鈔員與銀行員工合謀，利用職務(wù)便利，采取用空鈔箱調(diào)包的方式，先后10次將260萬(wàn)元資金挪出。
分析人士認(rèn)為，銀行需要重視員工合規(guī)意識(shí)教育，加大此類違規(guī)問(wèn)題處罰力度，加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備大額存取現(xiàn)金的監(jiān)控和管理，提升制度執(zhí)行力，杜絕違規(guī)操作行為。
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