8月7日，北京市高級人民法院公布了一則民事裁定書，涉及到中國進出口銀行與中國城投建設集團有限公司（以下簡稱“中城投”）、中城投集團第五工程有限公司（以下簡稱“中城投五局”）、中城投集團第六工程有限公司（以下簡稱“中城投六局”）、貴州中鈺海房地產開發有限公司、四川金財金鑫投資有限公司的金融借款管轄權糾紛。
據《中國經營報(博客,微博)》記者了解，由于中城投集團第三工程有限公司（以下簡稱“中城投三局”）的一筆4350萬美元（折合人民幣約3億元）的貸款未能償還本息，進出口銀行起訴了該公司并向上述5家擔保方討債，同時還向法院申請訴前財產保全1.8億元。然而，中城投五局有限公司卻質疑該筆貸款并不符合銀行對外承包工程項目的貸款條件，合同應屬于無效，而該公司的擔保也是“受騙”。值得注意的是，如今貸款方和5家擔保公司均陷入了繁多的財產訴訟官司，中城投六局更是牽涉到此前高達50億元的票據案。
追債1.8億元
2017年11月30日，進出口銀行與中城投三局簽訂了一份三年期的貸款合同，金額高達4350萬美元，貸款利率按照六個月倫敦銀行同業拆借利率加32bp確定，貸款期限至2020年11月30日。
同一時間，進出口銀行與中城投、中城投六局簽訂了一份保證合同，約定后者為中城投三局在貸款期間的負債承擔擔保。
在這筆貸款申請之前，進出口銀行于2016年12月20日（上述貸款前一年）與中城投五局也簽訂了一份《最高額保證合同》，約定中城投五局在2016年12月16日至2017年11月30日之間為中城投三局“具體業務合同”項下最高不超過本外幣折合3.05億元的債務提供擔保，而上述貸款合同簽訂恰巧就在該保證合同期限的最后一天。
2017年12月1日，進出口銀行在貸款合同簽訂的第二天就向中城投三局發放了4350萬美元的貸款。
2018年5月，四川金財金鑫投資有限公司以7宗土地抵押為中城投三局提供最高債務8.91億元的擔保，并辦理了土地抵押登記。
2019年8月14日，因中城投三局未能按照約定時間足額償還貸款本息，進出口銀行向中城投三局發函宣布了貸款提前到期。2019年10月14日，銀行向公證處申請了《執行證書》，但是5家擔保方也均未按約履行擔保責任，銀行遂向法院提起了訴訟。
2019年11月12日，進出口銀行向法院針對中城投三局及擔保方申請了財產保全措施，申請凍結資產1.8億元。
在官司管轄權裁定中，中城投五局提出了異議，并聲稱法院的裁定是建立在合同基礎上的。其認為中城投三局不具備《中國進出口銀行對外承包工程項目貸款管理暫行辦法》第五條規定的貸款條件，故銀行與中城投三局簽訂的《借款合同》無效。同時，中城投五局表示，該公司對債務的擔保存在“受騙”的情況。
在進出口銀行此次與5家擔保公司的官司中，中城投三局并未在其中。公開資料顯示，中城投三局已經涉及不少訴訟糾紛，而目前已無財產可被執行。2020年5月28日，成都市青羊區人民法院的一則執行裁定書中，法院清查了中城投三局的不動產、名下車輛等資產，發現房屋均有案外人設置大額抵押權無法處置，通過法院網絡查控系統對企業的財產狀況進行了調查，未查找到被執行人名下有可供執行的財產。
此外，中城投、中城投六局、中城投五局、四川金財金鑫投資有限公司同樣存在不少的債務糾紛，也均是“無財產可執行”的情況。在2020年1月16日，交銀施羅德基金管理有限公司向中城投和中城投六局追債時，北京市第二中級人民法院也在執行裁定書中明確表示“未能發現可供執行財產”。同時，四川金財金鑫投資有限公司也在被華融金融租賃追債，亦“無財產可執行”。
另外，貴州中鈺海房地產開發有限公司是中建投重慶建設功臣咨詢有限公司的全資子公司，其實際控制方為中國和平公司，這家公司也是中城投的控股股東，與中城投三局為關聯公司。
公開資料顯示，中城投始建于1979年4月13日，于2015年3月進行了公司制改造重組，重組后現控股股東為中國和平公司和嘉浩盈華（天津）股權投資基金管理有限責任公司兩家國有獨資企業組建的中建投資產管理集團有限公司。該公司注冊資本金36.66億元，所屬八家工程局、七家區域投資公司和二十余家分支機構。業務領域涵蓋規劃設計、投資開發、基礎設施建設等，年營業額近千億元。
牽涉50億票據案
事實上，早在2017年11月底中城投三局向進出口銀行貸款之前，擔保方中城投六局已經出現了違約情況，而中城投的資金情況也很緊張。隨后，中城投六局陷入了50億元票據案件，進出口銀行直至2019年8月才提前宣布了貸款到期。
相關財報顯示，在2016年底，中城投六局的應付票據規模就達到了17億元；中城投當年3季度末的應付票據規模更是高達48億元。2017年初，兩家公司的融資動作頻頻，并存在違規操作被監管警示。
據公開信息，2018年8月安徽證監局針對中城投六局出具了一份警示函，明確表示該公司募集資金使用與管理不規范、信息披露不及時不完整等問題。其中，該公司于2015年8月面向合格投資者非公開發行10.5億元公司債券，將募集專戶中用于償還金融機構借款的部分資金劃轉至公司其他賬戶，與自有資金混同使用。
同時，中城投六局于2017年3月向海口農商行借入1.5億元，于2017年6月向徽商銀行蚌埠光彩支行借入1.5億元，于2017年7月、8月向河北銀行借入28億元。針對上述款項，公司未能按照約定及時償還本金、支付利息，并且未就未能清償到期債務的違約情況履行信息披露義務。
然而，五家擔保公司中的中城投六局牽涉到了50億元的票據糾紛案件中，河北省公安廳針對中城投成立了“622票據專案”。
2020年4月17日，最高人民法院公布了一則民事裁定書，涉及到中城投六局和中城建信商業保理公司的1億元的票據糾紛。
據了解，2016年11月至12月23日，中城建信保理公司的賀某和孫某承攬了中城投六局的票據貼現業務和兌付服務。短短一個月時間，兩人賀某通過中城投六局開票50億元，貼現金額48.12億元，并將貼現資金中的24.55億元匯至一家名為上海帆馳貿易有限公司的賬戶。上述的1億元票據糾紛就是涉案50億元中的一部分，而中城建信保理公司則為票據進行了貼現。
此后，在票據到期時，持票機構向中城投六局要求兌付，這其中也包括中城建信保理公司。但是，在中誠信保理公司要求兌付票據得到法院支持后，公司于2020年5月22日向法院申請對中城建六局強制執行，結果卻“未發現可供執行財產”。
針對中城投違規被警示，出現債務逾期卻仍獲得進出口銀行授信的情況，記者聯系了進出口銀行，但是截至發稿未能得到回復。
“以前銀行貸款比較執著于企業的國有背景，這也可能是其中的一個原因。”一家股份制銀行人士告訴記者，企業的母公司、兄弟公司、子公司等關聯公司出現風險都很難通過授信審批。“在大數據運用后，如今企業的信息相對要比以前透明了很多。”
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