兩年前一份行政處罰，隱藏高達(dá)5億元的違法放貸大案。
2018年6月28日，廣東云浮銀監(jiān)分局公布1號行政處罰，處罰的對象為郁南縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、徐博文、張枝泉。
公開資料顯示，徐博文，男，1967年出生，原系廣東省郁南縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（下稱“郁南農(nóng)信社”）黨委書記、理事長，至2017年11月2日被免去理事長職務(wù)；張枝泉原系郁南縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任。
5億貸款收回本金60萬
近日，廣東新興縣人民法院的一紙判決，披露了徐博文等人違法發(fā)放貸款真相，在一筆近5億元的貸款中，至案發(fā)僅收回本金60萬元。
經(jīng)審理查明，徐博文在擔(dān)任郁南農(nóng)信社理事長職務(wù)期間，違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，未嚴(yán)格履行審查、審批等職責(zé)，為他人辦理貸款，致使貸款逾期無法收回。具體如下：
商人黃西江于2013年底因投資郴州紙廠資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)問題拖欠銀行貸款利息，系列貸款在郁南、云安、云城信社形成大量不良。
2014年至2015年期間，廣東農(nóng)信云浮辦事處及郁南、云安、云城信社主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)信貸業(yè)務(wù)人員等人經(jīng)會議多次討論研究化解不良風(fēng)險(xiǎn)，最終決定通過債權(quán)債務(wù)重組方式由陳某雄、江某輝承接黃西江系列貸款在郁南農(nóng)信社的債權(quán)債務(wù)，以壓降不良貸款。
會后，被告人徐博文作為郁南農(nóng)信社的主要負(fù)責(zé)人，未經(jīng)科學(xué)研判及謹(jǐn)慎決策，明知貸用不一，指示、授意下屬員工全程配合做好江某輝、陳某雄系列貸款的調(diào)查、審查、審批發(fā)放，最終通過編造虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和購銷合同、虛高抵押物評估價(jià)值等，違法向陳某雄、江某輝發(fā)放貸款11筆共4.995億元。
因違法發(fā)放貸款，徐博文于2019年3月7日被刑事拘留，同年4月12日被逮捕。
截至2019年9月30日，上述款項(xiàng)逾期未能償還，拖欠郁南農(nóng)信社貸款本金4.989億元，拖欠利息1.08億元。
據(jù)郁南農(nóng)信社時(shí)任監(jiān)事長姜某康證言：“有關(guān)江某輝、陳某雄的每一筆貸款，發(fā)放的貸款都是徐博文、張枝泉決定，二人知道貸款手續(xù)造假，但目的是為了達(dá)到貸款審批發(fā)放形式條件。中下層反映情況認(rèn)為虛構(gòu)材料不能辦理時(shí)，徐博文、張枝泉多次強(qiáng)調(diào)必須發(fā)放，說是郁南農(nóng)信社的政治任務(wù)，無論如何一定要完成。”
徐博文辯解，其為了壓降不良貸款批準(zhǔn)向陳某雄、江某輝發(fā)放貸款，站在個人角度覺得是有違規(guī)的行為，但不認(rèn)為違法，即使違法也是單位違法。
法院另查明，2015年4月，徐博文、張枝泉違規(guī)向商人李某華發(fā)放貸款3150萬元，由于貸款出現(xiàn)逾期欠息的現(xiàn)象，后采取以貸付息方式，再從聯(lián)社貸款170萬元償還利息。截至2019年9月30日，李某華四筆貸款共拖欠郁南農(nóng)信社本金3267萬元、利息1200.19萬元。
法院判處有期徒刑6年
根據(jù)云浮銀監(jiān)分局披露，郁南縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；徐博文對前述違規(guī)行為負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；張枝泉對前述違規(guī)行為負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。2018年6月，云浮銀監(jiān)分局決定，對郁南農(nóng)信社罰款20萬元，取消徐博文、張枝泉任職資格5年。
距離行政處罰公布2年后，近日，該案在新興縣人民法院一審宣判。法院認(rèn)為，被告人徐博文作為郁南農(nóng)信社大額貸款審批發(fā)放的最終決策者，在發(fā)放貸款過程中，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款52220萬元，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。
法院一審判決，被告人徐博文犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑6年，并處罰金人民幣8萬元。
最新評論