信用社主任高利轉(zhuǎn)貸被舉報(bào) 月息3%-5%出借資金獲利近千萬

　　7月30日，據(jù)本溪縣人民法院披露，原本溪市市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工唐某普犯高利轉(zhuǎn)貸罪獲刑。

　　判決書顯示，被告人唐某普，男，1968年出生，系本溪市市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社（簡稱“聯(lián)社”）清收辦員工，原系本溪市市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社石橋子信用社主任、富佳信用社主任。被告人李某，男，1969年出生。

　　經(jīng)法院查明：唐某普、李某經(jīng)合謀，于2012年4月至8月期間，采取借名、虛構(gòu)貸款用途等方式，獲取銀行貸款3990萬元，并將貸款以每月3%-5%的利息轉(zhuǎn)貸給威海港領(lǐng)置業(yè)有限公司及他人。

　　經(jīng)本溪清華司法鑒定所鑒定，被告人唐某普、李某從中獲取轉(zhuǎn)貸利差920.03萬元。

　　唐某普作為分社一把手，從所任職單位貸款并非難事。據(jù)唐某普供述：其于2006年至2010年在聯(lián)社石橋子信用社擔(dān)任主任，2010年4月至2015年在聯(lián)社富佳信用社擔(dān)任主任。2011年，唐某普與李某合伙在客運(yùn)站附件買門市干洗浴，錢不夠就從所在的富佳信用社貸款，后將門市抵押給銀行，部分資金轉(zhuǎn)借給他人。

　　轉(zhuǎn)貸的另有部分資金，是從本溪市商業(yè)銀行本鋼支行違規(guī)貸出。唐某普表示，當(dāng)時(shí)為了湊錢，想從本溪商業(yè)銀行本鋼支行貸款1040萬，是李某與當(dāng)時(shí)本溪商業(yè)銀行本鋼支行行長孫某協(xié)調(diào)才貸來的，不太符合銀行規(guī)定。

　　據(jù)本溪市商業(yè)銀行本鋼支行擔(dān)任行長孫某證言：我和李某是高中同學(xué)，1040萬元是我?guī)兔�協(xié)調(diào)辦理的，當(dāng)時(shí)李某給我打電話說他一個(gè)朋友急用錢，讓我?guī)兔Γ�我鑒于和他的多年朋友關(guān)系安排了信貸科科長處理，且提供的抵押物也沒有評(píng)估和登記，這筆貸款的發(fā)放在委托支付的過程中違規(guī)了。2012年10月，根據(jù)市行的文件，要求在辦理抵押貸款中抵押物沒有評(píng)估和登記的進(jìn)行整改，我就聯(lián)系了李某讓他把這1040萬元的貸款要么馬上還錢，后來這筆貸款2012年10月底左右就償還了。

　　事實(shí)上，早在2016年10月，唐某普就因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪被取保候?qū)彛�本溪市溪湖區(qū)人民法院以犯違法放貸罪、受賄罪，判處唐某普有期徒刑9年。

　　2017年底，港領(lǐng)公司股東向紀(jì)委實(shí)名舉報(bào)唐某普、李某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸犯罪，并提供了相關(guān)證據(jù)材料，本案案發(fā)。

　　近日，本溪縣人民法院一審認(rèn)為，被告人唐某普、李某以轉(zhuǎn)貸為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，獲取非法利益，數(shù)額巨大，其二人之行為均構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。一審判決：

　　一、被告人唐某普犯高利轉(zhuǎn)貸罪，判處有期徒刑4年；與前罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑11年6個(gè)月，并處罰金人民幣940萬元。

　　二、被告人李某犯高利轉(zhuǎn)貸罪，判處有期徒刑4年6個(gè)月，并處罰金人民幣925萬元。