民泰銀行蕭山支行發生的違法放貸案越來越清晰。
7月23日，杭州市中級人民法院的一份二審裁定，曝光了這起違法放貸案人數之眾，涉案金額之高。
根據(2018)浙01刑終1018號披露，蕭山支行向333名企業或個人違法放貸金額7.38億元，超7.22億元的貸款未能按期收回，民泰銀行12名員工因此被判刑。
原判認定，2012年年初至2015年期間，被告人蔣某飛、周某祥等人分別與時任民泰銀行蕭山支行行長被告人沈新軍、時任民泰銀行蕭山支行業務三部總經理、行長助理、副行長謝某萍串通，虛構貸款理由、未按貸款用途使用貸款資金等，拉攏不符合相應貸款條件的單位或個人向民泰銀行蕭山支行“借名貸款”。
期間，沈新軍、謝某萍指使時任民泰銀行蕭山支行原業務二部總經理吳強、原主辦客戶經理被告人傅某斌等人以及浙江民泰商業銀行杭州分行委派的原風險經理張某軍先后分別以“不進行貸款調查”，“讓貸款人在空白貸款材料上簽名捺印”，“虛構貸款理由”，“偽造銷售合同”，“偽造收款收據”，“不實質審核貸款資料”等手段，違法向被告人蔣某飛、周某祥等人聯系的不符合相應貸款條件的333個單位或個人發放貸款，貸款金額共計7.38億元，現歸還本金共計1522.57萬元，尚余貸款本金共計7.22億元未歸還。
其中，被告人吳強作為原業務二部總經理對參與違法發放的貸款未盡審查職責，貸款金額共計6.59億元。
案發后，被告人周某祥、陸亞峰等17人自動投案。
蕭山區人民法院以違法發放貸款罪，分別判處被告人沈新軍、謝某萍各有期徒刑7年半，并處罰金20萬元；判處被告人吳強有期徒刑6年，并處罰金15萬元；另涉案21人全部被判處有期徒刑1年半至3年不等。
杭州市中級人民法院二審裁定，駁回彭某媛等人上訴，維持原判。
2020年1月，蕭山區人民法院對沈新軍等人發出報告財產令、限制高消費令等法律文書，要求退還7.22億元經濟損失。經查，被執行人沈新軍名下有銀行存款2.4萬元已依法扣劃，名下有汽車一輛已登記查封，但未實際扣押。
近年來，民泰銀行陸續被曝出“蘿卜章”、違法放貸案、販賣公民信息等案件，多名員工深陷其中，顯現出銀行內控管理疏漏。
據悉，2019年11月，浙江銀保監局披露對民泰商業銀行杭州蕭山支行及相關負責人的罰單，其中民泰銀行被罰195萬元，沈新軍、吳強分別對違規行為負有直接領導責任和直接責任，均被處以禁止終身從事銀行業工作。
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