2019年10月，雙鴨山銀保監分局開出2019年一號罰單，直指集賢農商銀行合興支行存在貸款“亂象”。
時隔半年后，2020年7月6日，裁判文書網公開披露的一份刑事判決書，詳細揭示了合興支行原行長具體違規經過，這位銀行行長直接授意他人騙取其所在網點貸款，后違規審批，錢款由自己使用。
法院認定，集賢農商行原名集賢縣農村信用合作聯社，被告人關某峰系黑龍江集賢農村商業銀行（下稱集賢農商行）工作人員。
2016年8月至2018年9月，關某峰任集賢農村信用社豐樂信用社主任、集賢農商行合興支行行長期間，在明知承包合同虛假的情況下，審批發放了240萬元貸款，貸款期限一年。關某峰使用其中的140萬元，王某等人使用100萬元，貸款到期后未還。
據關某峰供述，“當時是王某領著12名農戶來到豐樂信用社辦理貸款，每名農戶拿著自己的申請手續，貸款也直接存入農戶本人提供銀行卡。這些農戶的銀行卡當時都在王某手中，王某給我其中7張銀行卡，共計140萬元�！�
另查明，關某峰還與他人共同參與高利轉貸750萬元，獲利20萬元。2018年12月，關某峰到集賢縣公安局投案自首。
法院認為，被告人關某峰作為金融機構負責審批貸款的工作人員，虛構貸款用途、提供虛假土地承包合同，違法發放貸款240萬元數額巨大并造成重大損失，其行為構成違法發放貸款罪；另轉貸行為構成高利轉貸罪。
數罪并罰，一審對關某峰決定執行有期徒刑3年，并處罰金15萬元。近日，雙鴨山市中級人民法院二審維持原判。
從銀保監會官網獲悉，上述違法行為發生，最終也導致集賢農商銀行合興支行收到監管罰單。根據雙鴨山銀保監分局〔2019〕1號、2號行政處罰，合興支行存在貸款三查不盡職，貸款未按規定用途使用；違規私自出具擔保書的違規行為。其中，關某峰對違規行為負主要領導管理責任。
雙鴨山銀保監分局決定，對集賢農商銀行合興支行罰款20萬元，并取消銀行業高級管理人員任職資格5年。
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