“無證駕駛”，還參與信用卡非法套現(xiàn)23億，快刷支付及實(shí)控人獲非法經(jīng)營罪

　　近日，中國裁判文書網(wǎng)公布了江蘇省豐縣人民法院關(guān)于《快刷支付科技有限公司、楊毅非法經(jīng)營罪一審刑事判決書》。啟信寶顯示，楊毅是快刷支付法定代表人，也是實(shí)際控制人。

　　江蘇省豐縣人民法院稱，被告人楊毅因涉嫌犯非法經(jīng)營罪，于2018年9月18日被豐縣公安局取保候?qū)彛?019年9月18日被豐縣人民檢察院決定取保候?qū)彛?020年4月20日被本院決定取保候?qū)彙?/P>

　　經(jīng)審理查明，2018年1月至4月18日間，被告單位快刷支付科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱快刷公司）在明知弘付（北京）數(shù)據(jù)科技有限公司公司（以下簡(jiǎn)稱弘付公司）以虛構(gòu)交易的方式，為會(huì)員提供線上信用卡非法套現(xiàn)服務(wù)的情況下，仍通過向弘付公司支付0.335%通道費(fèi)用，用以獲得支付通道的使用權(quán)，從而代理弘付公司的快捷支付通道，并將該通道繼續(xù)轉(zhuǎn)接給下游機(jī)構(gòu)，收取下游機(jī)構(gòu)一定手續(xù)費(fèi)，獲取非法利益。

　　被告人楊毅作為快刷公司法定代表人、實(shí)際經(jīng)營人，管理、決策被告單位實(shí)施上述犯罪活動(dòng)。經(jīng)鑒定，下游機(jī)構(gòu)套現(xiàn)總金額23億余元，套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)784萬余元。被告人楊毅于2018年9月18日到豐縣公安局投案，到案后如實(shí)供述了主要犯罪事實(shí)。另查明，被告單位快刷公司已退繳全部違法所得。

　　江蘇省豐縣人民法院認(rèn)為，被告單位快刷公司未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，應(yīng)判處違法所得一倍以上五倍以下罰金；被告人楊毅作為快刷公司的法定代表人和實(shí)際經(jīng)營人，其行為亦已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，應(yīng)處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

　　“快刷公司未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，也就是說，快刷公司并未獲得第三方支付牌照，屬于‘無證駕駛’�！敝Ц懂a(chǎn)業(yè)網(wǎng)創(chuàng)始人劉剛告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者。記者查詢央行官網(wǎng)已獲許可支付機(jī)構(gòu)，也未查詢到快刷支付信息。

　　江蘇省豐縣人民法院表示，被告單位快刷公司和弘付公司系共同犯罪，被告單位快刷公司在共同犯罪中起次要作用，系從犯，被告人楊毅具有從犯情節(jié)，依法予以減輕處罰。被告人楊毅主動(dòng)投案并如實(shí)供述自己及快刷公司的罪行，系自首，且被告單位快刷公司、被告人楊毅均自愿接受處罰，被告單位已退繳違法所得，依法均可以從寬處理。

　　鑒于被告人楊毅犯罪情節(jié)較輕，有悔罪表現(xiàn)，沒有再犯罪的危險(xiǎn)，宣告緩刑對(duì)其所居住的社區(qū)亦沒有重大不良影響，可以宣告緩刑。公訴機(jī)關(guān)指控被告單位快刷公司及被告人楊毅犯非法經(jīng)營罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控罪名成立。

　　江蘇省豐縣人民法院判決如下：一、被告單位快刷支付科技有限公司犯非法經(jīng)營罪，判處罰金人民幣一百五十萬元。（罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。）二、被告人楊毅犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑三年，并處罰金人民幣三十萬元。（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。）三、快刷支付科技有限公司退繳的違法所得予以沒收，上繳國庫。