匯豐去年利潤下跌33%！未來三年裁員3.5萬人 暫停股份回購

　　未來三年，匯豐計劃全球裁減35000名員工，并進一步重組歐美業務。

　　2月18日，匯豐控股(00005)公布，截至去年底該行全年列賬基準除稅前利潤133.47億美元，同比銳減32.9%，大幅落后市場預期。集團臨時行政總裁祈耀年（Noel Quinn）表示，未來三年，該行計劃全球裁減35000名員工，從而在2022年實現45億美元的成本縮減計劃。

　　截至去年年底，該行在全球64個國家和地區有23.5萬名全職員工，相比去年9月底減少約2400人。其中，亞洲、歐洲、北美市場的員工比重分別達到54.7%、26.4%、6.6%。裁員3.5萬人相當于該行全球員工總數的15%。

　　為了精簡架構計劃，未來兩年匯豐將會進行大規模重組，包括將工商金融業務和環球銀行業務的中后臺部門合并成為單一運作模型；將零售銀行及財富管理業務和環球私人銀行業務整合，組成一個全新的財富管理及個人銀行部門；從集團行政層面將地區匯報的范圍由7個減少至4個；及重組環球職能部門及總部以配合新架構。

　　同時，匯豐宣布將在2020及2021年暫停股份回購，直至2022年起再行恢復。該行表示計劃維持派息水平，及將普通股權一級比率維持在14%至15%，計劃于2021年底前達到區間上限。匯豐控股股價最新報58.05港元/股，下跌2.3%，成交金額達19.68億港元。

　　匯豐計劃縮減在表現欠佳市場的業務，進一步將資源集中在高回報和增長前景較好的市場，包括零售銀行及財富管理業務，以及所有亞洲業務。該行計劃在2022年底前削減風險加權資產總值超過1000億美元，進行45億美元的新一輪削減支出計劃，將2022年的經調整支出基礎降低至310億美元或以下，在2022年達致10%至12%的列賬基準有形股本回報率。

　　從地區來看，亞洲市場在匯豐五大區域市場中依然一枝獨秀。亞洲市場去年稅前利潤184.68億美元，同比增長3.81%；歐洲市場虧損則由2018年的8.15億美元，擴大至46.53億美元；北美洲業務利潤7.67億美元，同比下跌4.01%。中東及北非的稅前利潤同比激增近50%，然而拉丁美洲市場則銳減28.44%。

　　據財報顯示，按照收入計算，去年亞洲市場的貢獻占比已經達到49%，利潤占比甚至達到90%，歐洲、美國市場的收入貢獻占比則分別為29%、11%，拉丁美洲、中東及北非的占比則分別達到5%、6%。

　　香港作為匯豐集團的總部所在地，仍然是該行的盈利增長引擎。去年香港市場稅前利潤同比增長4.65%至120.49億美元。該行35%的客戶賬戶位于香港，中國內地及其他亞洲市場的客戶賬戶占比分別為3%、10%。這意味著該行近一半的客戶賬戶在亞洲。

　　因此，匯豐計劃進一步重組歐美業務，在歐洲方面，計劃在2022年底前削減風險加權資產約35%；將美國業務重新定位為以國際客戶為本的企業銀行，針對性提供零售銀行服務，并削減與美國環球資本市場業務相關的風險加權資產約45%。

　　自2018年來，匯豐的股價停滯不前，為此過去兩年間匯豐的最高級管理層已全部換血。上任僅18個月的行政總裁范寧（John Flint）8月5日突然請辭，讓市場頗為意外，祈耀年去年8月獲委任為臨時集團行政總裁。邵偉信（Ewen Stevenson）則于去年12月才從麥榮恩（Iain Mackay）手上接過集團財務總監職位。杜嘉祺（Mark Tucker）于2017年10月上任主席。

　　匯豐表示，仍在進行集團行政總裁正式人選的評選工作，預期依照原定時間于6至12個月內作出委任。