曹永貴“白銀帝國”夢碎 珠海華潤銀行等多家金融機構追討

　　郴州市永興縣，中國銀都。

　　銀都沒有銀礦，卻靠著回收冶煉技術每年產出約全國四分之一的白銀。在這里，曹永貴是一個能人，他打造了中國白銀第一股——金貴銀業(002716,股吧)，郴州市人民政府網站在2018年發布的信息顯示金貴銀業白銀產量全國第一。

　　作為金貴銀業的掌門人，曹永貴很有野心，金貴銀業官網的一篇文章里，他提到了自己的愿景——建立百年企業、白銀帝國。

　　但一路收購擴張后，曹永貴卻離目標漸行漸遠。2020年1月10日，曹永貴所持金貴銀業股份的25%，因債務糾紛將被拍賣；1月4日，金貴銀業方面表示珠海華潤銀行對其提起訴訟，要求其償還2.59億元欠款；2019年12月，金貴銀業因債務問題被申請重整。

　　這一系列糾紛背后波及多家銀行及金融機構。曹永貴仍在自救，但誰也不知道，他這次是否能走出來。

　　銀行追討

　　目前多家銀行已對金貴銀業采取措施。2020年1月初，金貴銀業發布公告，珠海華潤銀行中山分行對其提起訴訟。珠海華潤銀行方面表示，截止到2019年11月6日，金貴銀業共拖欠貸款本金2.59億元及相關利息，違反雙方約定。經起訴，法院凍結了金貴銀業回收廠銀冶煉車間共計582噸含鉛或含銀塊狀物料及其他財產。

　　泰安銀行亦在近期對金貴銀業提起訴訟，請求法院判決金貴銀業立即償還借款本金8700萬元及相關利息等。

　　據金貴銀業公告，2016年5月，泰安銀行與興業國際信托簽訂《興業國際信托·泰盈3號單——資金信托信托合同》，委托興業國際信托向金貴銀業發放信托貸款1億元。曹永貴向興業國際信托出具《擔保書》。但金貴銀業未按期償還信托貸款本金及利息，興業國際信托于2019年10月18日向泰安銀行送達《信托財產原狀分配通知書》，確認該信托提前終止。

　　記者就此事進展與泰安銀行方面取得聯系，對方表示不作回復。

　　這只是金貴銀業近期涉訴的冰山一角。據記者不完全統計，從2019年11月1日至2020年1月10日，金貴銀業公示的涉訴金額共約11億元。其中，中國長城(000066,股吧)資產管理股份有限公司湖南省分公司申請查封金貴銀業3.6億元資產；太平洋證券涉及9000萬元；聯儲證券涉及4800萬元；中原商業保理涉及6521萬元；保利融資租賃有限公司涉及8817萬元等。

　　還有部分債務并未通過訴訟形式暴露出來。金貴銀業2019年三季度報顯示，截至當年9月30日，銀行逾期債務4.84億元。其中，長沙銀行(601577,股吧)5424.61萬元、華夏銀行(600015,股吧)7000萬元、中信銀行(601998,股吧)4500萬元、包商銀行960萬元 ；另外，非銀行金融機構逾期債務9.71億元。

　　另外，金貴銀業債券亦發生違約。2014 年11 月3 日，金貴銀業公開發行總額為7 億元的“14 金貴債”，期限為5 年。目前“14 金貴債”已到期，但金貴銀業未能按期全額兌付。2019年11月，東方金誠國際下調金貴銀業信用等級至C。

　　記者從知情者處獲悉，“14金貴債”處理并無太大進展。

　　1月10日，金貴銀業公告，曹永貴累計質押其持有的公司股份3.07億股，占其所持本公司股份數量的97.74%；累計被司法凍結股份共計3.14億股，占其所持本公司股份數量的100%。因與中融國際信托存在約5億元債務糾紛，曹永貴所持的7861.7萬股將被拍賣，占其持有股份的25%。

　　擬召開債權人會議

　　實際上，2019年12月，金貴銀業已被申請重整。具體來說，申請企業為湖南福騰建設有限公司（以下簡稱“福騰建設”），福騰建設與金貴銀業曾簽訂了《中國銀都-金貴白銀城施工總承包合同》，對“中國銀都-金貴白銀城”項目開展總承包施工。但福騰建設按照合同履行了全部義務后，截至2019年12月18日，金貴銀業尚欠其工程款3069.3萬元到期未支付。福騰建設以金貴銀業不能清償到期債務，且明顯缺乏清償能力為由，向法院申請對金貴銀業進行重整。

　　據記者了解，“金貴白銀城”是金貴銀業打造的工業旅游項目，是曹永貴在旅游業的重要布局，2018年4月試營業。

　　被申請重整后，金貴銀業在公告中稱，如果法院正式受理對公司的重整申請，公司將依法配合法院及管理人開展相關重整工作，并依法履行債務人的法定義務。如果公司順利實施重整并執行完畢重整計劃，將有利于優化公司資產負債結構，提升公司的持續經營及盈利能力。若重整失敗，公司將存在被宣告破產、終止上市的風險。

　　金貴銀業證券代表告訴記者：“如果法院受理了金貴銀業重整，我們會收到通知，但截至目前還未收到該通知。”

　　談到珠海華潤銀行等機構債務處理問題，金貴銀業證券代表表示，金貴銀業已將債務問題向郴州市政府方面作了匯報，日后應會通過政府將銀行等債權人召集起來溝通解決方式，但具體時間還未定。

　　金貴銀業掌門人曹永貴今年58歲。1994年，曹永貴從永興縣打字社調到當地金銀冶煉廠工作，之后每隔10年，他的事業就會出現一個分水嶺。2004年，曹永貴成立了金貴銀業。2014年，金貴銀業在中小板上市，被譽為“中國白銀第一股”。

　　為了締造白銀帝國，曹永貴一路收購擴張。曹永貴先瞄準了西藏兩個礦業。據財通證券研報顯示，金貴銀業分別于2016年和2017年收購了西藏金和礦業和西藏俊龍礦業，增強了公司銀鉛等原料自給率。另外，金貴銀業在下游布局的金貴白銀城主打銀制品加工和工業旅游項目，完善了公司產業鏈，形成產業閉環。

　　記者經其公告統計，僅從上游收購來看，收購西藏金和礦業66%股權的花費為4.8億元；2017年，金貴銀業又斥資3.8億元收購俊龍礦業100%股權，斥資1.87億元收購金和礦業34%股權。其中，收購資金多為金貴銀業自有資金和專項貸款。

　　2018年，曹永貴曾表示，金貴銀業要打造以白銀為核心的全產業鏈發展戰略。

　　在這種發展路徑下，擴張還在繼續。金貴銀業于2018年5月3日開市起停牌并發布了關于籌劃重大事項停牌的公告，預計14億～16億元人民幣收購湖南臨武嘉宇礦業有限責任公司100%股權，4億～6億元收購湖南東谷云商集團有限公司100%股權，20億～24億元收購赤峰宇邦礦業有限公司65%股權。

　　但在資金危機乍現后，巨額收購也告終。2019年7月，金貴銀業公告稱經與交易方未能就核心條款達成一致，基于上述情況，資產重組終止。

　　銀行抽貸

　　談及目前的資金危局，金貴銀業證券代表告訴記者，金貴銀業是生產型企業，為獲得買礦的預付款，從銀行貸出大量資金，但之后經濟形勢下滑，發生銀行抽貸情況，金貴銀業出現資金周轉困難。

　　記者就具體抽貸情況與金貴銀業方面聯系，但截至發稿對方并未回復。

　　記者發現，2019年8月31日，金貴銀業曾發布公告指出，受國家金融宏觀調控去桿杠以及公司控股股東高比例質押等因素的影響，公司融資利率上升，部分銀行出現抽貸斷貸的情況，公司積極與債權人溝通并尋求解決方案。

　　某銀行人士告訴記者：“銀行若較集中抽貸，對于企業發展影響會較大，不少企業都是因為銀行抽貸最后沒走下去。但這不一定是銀行的問題，有時銀行是因保證資金安全或壓縮貸款而選擇抽貸。另外，金屬冶煉行業周期性較強，價格也較不穩定，銀行放貸會較為審慎。”

　　金貴銀業資金困境在收購俊龍礦業一年后就已顯現。2018年9月，金貴銀業公告，曹永貴與上海稷業（集團）有限公司（以下簡稱“上海稷業”）簽署股權轉讓意向協議，曹永貴擬將其持有的金貴銀業16.7%股份轉讓給上海稷業。當時，曹永貴持股32.74%，擬轉讓的股份占其持股總額的51%。

　　上述交易公告披露后，引來深交所問詢，要求曹永貴說明股權轉讓的原因，追問其是否存在資金緊張等情形。金貴銀業方面對此表示，一方面，公司面臨融資難、融資貴不利局面，單純靠公司自身力量難以突破融資瓶頸；另一方面，公司股票自2018年8月31日復牌后股價出現較大幅度下跌，曹永貴面臨較大的質押股票的現金補倉壓力，因此其考慮通過股權轉讓來補充個人資金需求。

　　但該次交易并未如愿。為了自救，曹永貴又引來了新騎士。2019年5月9日晚間，金貴銀業公告披露，中國長城資產湖南分公司（以下簡稱“長城資管”）、某國有銀行郴州分行分別與金貴銀業及控股股東等正式簽署合作協議，合作資金高達41.7億元。

　　截至目前，新騎士到底給予金貴銀業多少紓困資金？對此問題，金貴銀業證券代表并未直接回答，只是告知合作終止或完成會公告。記者直接聯系金貴銀業方面，對方也并未回復。

　　但金貴銀業并未脫困。2019年9月7日，曹永貴違規占用資金的消息爆出，一石激起千層浪。金貴銀業在回復深交所問詢中表示，曹永貴因自身資金周轉需求，通過部分供應商與公司供應合作的關系，在2018年1月截至2019年6月30日止累計非經營性占用上市公司資金10.14億元，其間日最高占用額14.42億元。

　　對此，金貴銀業給出了解決方案——曹永貴已成立相關工作小組，正在處置個人名下不限于個人擁有礦山資產、房產、應收賬款及股權資產，計劃在2019年9月30日前向公司償還所占用的資金。但該事件并未按時解決，直接導致金貴銀業更名“ST金貴”。

　　記者從金貴銀業證券代表方面獲悉，截至目前，該事件還在處理中，曹永貴的資產評估仍在進行，差不多快完成了。

　　回頭看，2018年實際是金貴銀業的拐點。經營數據顯示，2016年及2017年，金貴銀業的營業收入及扣非凈利潤均有較快增長。但2018年，金貴銀業的營業收入為106.57億元，同比下降5.71%；扣非凈利潤為2710.35萬元，同比下降89.62%。

　　這一逆勢延續至2019年。截至2019年三季度末，金貴銀業營業收入為56.23億元，同比下降30.39%；扣非凈利潤為-12.83億元，同比下降710.12%。