正定農(nóng)商銀行被騙400萬貸款 員工收15000元好處案發(fā)后退還

　　日前，正定縣人民法院披露一起貸款詐騙及銀行員工收好處費的案件。最終，貸款詐騙人袁武被判處有期徒刑3年3個月，銀行員工被免于刑事處罰。

　　經(jīng)審理查明：2016年12月，被告人袁武為了償還河北泰鑫典當(dāng)有限公司借款，虛構(gòu)離婚事實，以其無權(quán)單獨處分的房產(chǎn)作抵押，使用虛假的購銷合同，以購進酒水食品的名義騙取河北正定農(nóng)商銀行貸款400萬元。被告人李某、姜某婷知袁武為了償還河北泰鑫典當(dāng)有限公司借款，仍幫助袁武虛構(gòu)購銷合同等，以欺騙手段取得銀行貸款。

　　被告人馮某強作為銀行工作人員，未按規(guī)定對袁武的有關(guān)情況進行調(diào)查、審核即向其發(fā)放貸款，且收受賄賂，造成河北正定農(nóng)商銀行無法收回貸款。

　　2018年11月2日，河北泰鑫典當(dāng)有限公司向河北正定農(nóng)商銀行退還399.9999萬元。

　　據(jù)了解，李某與馮某強系戰(zhàn)友關(guān)系，李某證言，“姜某婷將15000元給了馮某強，拿到錢后馮某強臉上不太高興，嫌給的少。”后因袁武涉嫌詐騙，貸款也還不上了，馮某強將1.5萬元退了回來。

　　那么，銀行是否對貸款資料進行了嚴格審查。馮某強供述：“我們對袁武提供的材料進行形式審查和實地調(diào)查以后出具的貸款調(diào)查報告，然后由主管行長根據(jù)報告和袁武的基礎(chǔ)材料決定是否發(fā)放貸款。離婚證、離婚協(xié)議我們沒有核實真?zhèn)危�抵押的房產(chǎn)我們到不動產(chǎn)中心做不動產(chǎn)登記證，登記的時候就能辨別房產(chǎn)證的真?zhèn)危�其它我們沒有核實真?zhèn)巍．?dāng)時只是拿材料的復(fù)印件與原件進行了核對，進行了形式審查。”

　　2019年6月17日，河北正定農(nóng)商銀行出具情況說明：“我單位職工馮某強辦理袁武貸款過程中，按照我行貸款管理相關(guān)規(guī)定進行了貸款的調(diào)查、審查、發(fā)放，貸款辦理程序符合我行管理規(guī)定。”

　　法院指出，被告人袁武以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，利用虛假的證明材料騙取信用社貸款，且數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成貸款詐騙罪。被告人馮某強作為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

　　鑒于案發(fā)后馮某強協(xié)助追要貸款，且貸款已經(jīng)償還信用社，同時河北正定農(nóng)商銀行出具認定被告人馮某強在涉案貸款過程中按照規(guī)定進行了貸款的調(diào)查、審查、發(fā)放，可以認定被告人馮某強犯罪情節(jié)輕微。

　　正定縣人民法院一審判決：被告人袁武犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑3年3個月，并處罰金人民幣10萬元；被告人馮某強犯違法發(fā)放貸款罪，免予刑事處罰。